Требование по банковской гарантии (видео)

Какие требования 44-ФЗ предъявляет к банковским гарантиям

Принять участие в торгах или заключить выгодный государственных контракт сегодня невозможно без финансового обеспечения обязательств. Подтвердить свою ответственность за взятые обязательства можно, например, с помощью банковской гарантии. В статье мы расскажем подробнее, что это за документ и как оформить его в соответствии с требованиями законодательства.

Что такое банковская гарантия и в каких случаях она требуется

На сегодняшний день банковская гарантия — наиболее надежный инструмент для финансового обеспечения обязательств.

Она представляет собой обязательство гаранта (банка) выплатить определенную денежную сумму в соответствии с условиями договора бенефициару (заказчику) в случае невыполнения или ненадлежащего выполнения обязательств по контракту принципалом (исполнителем).

То есть это своего рода обещание банка выплатить неустойку организатору тендера, если поставщик откажется от выполнения условий договора.

Цель банковской гарантии — финансовое обеспечение обязательств (которое на сегодняшний день по закону является неотъемлемым условием участия в государственных конкурсах и торгах) с помощью поручительства банка, а не за счет кредитных или собственных средств. Также этот документ призван подтвердить платежеспособность компании-участника закупок, отсеивая таким образом заведомо недееспособных подрядчиков.

В рамках Федерального закона от 5 апреля 2013 года № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (далее — Закон № 44-ФЗ) можно выделить следующие виды банковских гарантий:

• тендерная гарантия (или гарантия для обеспечения заявки);
• банковская гарантия на исполнение обязательств по контракту;
• гарантия возврата авансового платежа.

Классификация данных видов гарантий зависит от сферы их применения.

Тендерная гарантия. Иначе она называется конкурсной. Такой документ является обязательным; он призван исключить ненадежных исполнителей и гарантировать стабильность рабочей деятельности компании-заказчика.

Предоставляется подобный документ при подаче заявки на участие в госконкурсе или аукционе.

Тендерная гарантия предназначена для устранения рисков заказчика, связанных с отзывом заявки участником после истечения срока предоставления заявок, а также с отказом победителя торгов от заключения контракта с организатором.

Банковская гарантия на исполнение обязательств. На сегодняшний день является крайне востребованным финансовым инструментом.

Такая гарантия выдается победителю конкурса или аукциона и предоставляется им заказчику перед подписанием контракта.

Суть документа в том, что при невыполнении поставщиком условий договора в установленный срок банк возмещает заказчику гарантийную денежную сумму.

Гарантия возврата авансового платежа. Предоставляется исполнителем в тех случаях, когда условиями контракта предусмотрено получение аванса от заказчика.

Размер аванса может доходить до 30% от стоимости договора, поэтому перед получением предварительного платежа поставщик дает гарантию его возврата. Это необходимо для того, чтобы обезопасить заказчика от нецелевого использования денежной суммы исполнителем.

Гарантийный случай наступает в момент отказа поставщика возвращать аванс при его расходовании не по назначению.

Стоит сказать пару слов и о других видах гарантий, которые регламентируются не Законом № 44-ФЗ, а, например, Таможенным кодексом РФ и Налоговым кодексом РФ, но имеют непосредственное отношение к сфере госзакупок. К ним относятся:

• таможенная гарантия;
• гарантия в пользу налоговых органов.

Таможенная гарантия. Такой документ выдается таможенным органам для гарантии уплаты поставщиком таможенным платежей. Он предоставляет отсрочку оплаты на срок до 12 месяцев.

Гарантия в пользу налоговых органов. Она направлена на обеспечение оплаты исполнителем налоговых платежей, выдается налоговым органам. Ее разновидность — гарантия уплаты НДС. Такой документ применяется компаниями, работающими по системе налогообложения, учитывающей НДС. Гарантия позволяет получить вычет по НДС в короткие сроки без камеральной налоговой проверки.

Требования регулятора к банковской гарантии

Для получения банковской гарантии поставщику необходимо предоставить в кредитную организацию пакет документов, на основании которого банк выносит решение о заключении сделки.

https://www.youtube.com/watch?v=-CkGlbFeelc

Современное законодательство устанавливает четкие требования банковской гарантии. Она должна быть безотзывной и содержать следующие сведения:

• название, ИНН, адрес поставщика и банка;
• номер корреспондентского счета финансовой организации;
• сумму гарантии, которую банк выплачивает заказчику в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения поставщиком условий контракта;
• обязательства исполнителя по договору;
• обязательства банка по выплате неустойки за каждый день просрочки;
• срок действия банковской гарантии;
• условие, по которому исполнением обязательств банка является поступление денежной суммы на счет заказчика;
• перечень, а также вид документов, которые должен предоставить заказчик для получения гарантийной суммы;
• условие, по которому заказчик имеет право списать денежную сумму со счета гаранта, если банком в пятидневный срок не исполнено требование организатора по уплате гарантийной суммы.

Поступивший документ заказчик тендера рассматривает в установленные законом сроки. Если требования банковской гарантии будут нарушены, то заказчик имеет право отказать потенциальному участнику в ее одобрении, что автоматически приведет к отказу в принятии конкурсной заявки либо срыву заключения контракта.

Все данные по выданным гарантиям обязательно вносятся в реестр банковских гарантий, а исполнитель получает выписку из этого реестра, которая подтверждает, что документ зарегистрирован официально. Такой механизм помогает снизить риск подделки документов.

Видео:Банковская гарантия от А до ЯСкачать

Реестр банковских гарантий ведет Федеральное казначейство. Оно обеспечивает проверку соответствия документа законодательству в течение трех часов с момента его включения в реестр банком-эмитентом. В банковской гарантии, которая внесена в перечень, должна содержаться следующая информация:

1. название, адрес, ИНН компании-участника и банка, выступающего гарантом;
2. гарантийная сумма;
3. срок действия банковской гарантии;
4. копия банковской гарантии.

До недавнего времени всю информацию по выданным гарантиям можно было найти на официальном сайте госзакупок. Однако на сегодняшний день по данной ссылке можно ознакомиться только со сведениями по состоянию до 30 июня 2018 года (включительно).

Сегодня информация о банковских гарантиях, выданных с 1 июля 2018 года, доступна на сайте Центробанка, где может быть проверена при помощи ввода ИНН компании, для нужд которой предоставлен документ.

Помимо единого реестра банковских гарантий, расположенного в открытом доступе, существует закрытый реестр банковских гарантий. Сведения о включенных в него документах не размещаются в единой информационной системе, поскольку они содержат данные, составляющие государственную тайну.

Требования к банкам, выдающим банковские гарантии

Современное законодательство определило четкие требования не только к оформлению банковских гарантий, но и к финансовым организациям, которые их выдают. На сегодняшний день далеко не любой банк может работать в сфере госзакупок. Право предоставлять банковскую гарантию имеют те кредитные учреждения, которые включены в специальный перечень банков.

Этот реестр ведет Министерство финансов РФ, ознакомиться с ним можно также на сайте Минфина. В данный список попадают банки, которые соответствуют условиям статьи 74.1 Налогового кодекса РФ и постановлениям Правительства РФ.

С учетом последних изменений законодательства к ним могут относиться те кредитные организации, которые соответствуют следующим условиям:

1. наличие лицензии на осуществление банковских операций, выданной Центральным банком РФ;
2. объем собственных средств (капитала) в размере не менее 300 млн руб.;
3. кредитный рейтинг не ниже «В-(RU)» агентства АКРА и «ruB-» по шкале рейтингового агентства «Эксперт РА», присвоенный Банком России на дату направления информации.

Также необходимо отсутствие задолженностей по банковским депозитам, размещенным за счет средств федерального бюджета, и участие в системе обязательного страхования вкладов физических лиц.

https://www.youtube.com/watch?v=0zZf7FRcuW4

Перечень Минфина формируется на основе данных, предоставляемых Центральным банком. Актуальный список входящих в него банков можно посмотреть на сайте Министерства в разделе «Деятельность / Контрактная система / Перечень банков…»

На начало 2023 года в данный перечень были включены 203 банка, среди которых находятся как лидеры рынка, так и региональные кредитные организации.

Как видите, современные требования законодательства к банковской гарантии только на первый взгляд кажутся простыми.

В действительности же, компании, желающие принять участие в госзакупках, сталкиваются с достаточно жесткими условиями, на которые нередко накладывается непонимание порядка действий для получения документа. Первое, что нужно сделать, — выбрать банк.

Но перечень Минфина достаточно обширный, к тому же выбирать кредитную организацию исключительно на основе этих данных не совсем правильно, поскольку условия кредитования у каждого банка разные. Чтобы не упустить драгоценное время, можно обратиться в брокерскую компанию.

Образец требования по банковской гарантии: как заказчику получить выплату

Если исполнитель нарушил обязательства по контракту, заказчик может возместить убытки, взыскав деньги по гарантии. Важно корректно заполнить все документы и не пропустить крайний срок. Советы, приведенные в статье, в этом помогут. А если банк в выплате отказал, учреждение вправе обратиться с иском в суд. Вероятность успеха высока, что подтверждает свежая арбитражная практика.

Из статьи вы узнаете:

• Когда можно обратиться в банк;
• Какие документы подготовить;
• В какие сроки предъявить требование;
• Скачать образец требования по банковской гарантии;
• Что делать, если банк отказывает в выплате
• Как проверить банковскую гарантию

Когда можно обратиться в банк

Банковская гарантия нужна заказчику в качестве страховки на случай, если участник закупки (принципал, см. шпаргалку) нарушит обязательства по контракту. То есть банк не берет на себя никаких обязательств по выполнению условий договора. Он лишь гарантирует заказчику выплату оговоренной суммы обеспечения на определенных условиях.

Таким образом, заказчик (как бенефициар) обращается к гаранту в следующих ситуациях:

• контрагент не выполнил свои обязательства по поставке товаров, выполнению работ, оказанию услуг;
• контрагент выполнил свои обязательства ненадлежащим образом, с нарушением условий контракта;
• контрагент не выплатил выставленную ему неустойку (штраф, пени), размеры которой прописаны в контракте.

Для получения полного доступа к порталу ПРО-ГОСЗАКАЗ.РУ, пожалуйста, зарегистрируйтесь. Это займет не больше минуты. Выберите социальную сеть для быстрой авторизации на портале:                   

Какие документы подготовить

Чтобы взыскать денежные средства с банка, заказчик заполняет требование об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии (далее – требование). Форма данного документа утверждена постановлением Правительства РФ от 8 ноября 2013 г. № 1005 (далее – постановление № 1005).

Воспользуйтесь примером заполнения требования.

Заполнить форму несложно. В ней надо указать сведения о заказчике, сумму, подлежащую уплате, реквизиты счета, на который банк должен перевести денежные средства, и срок, до которого это надо сделать по условиям гарантии.

Важная деталь: срок – это количество дней. Его нужно указать цифрами и прописью. Также перечислите в требовании конкретные нарушения обязательств, допущенные поставщиком.

Постановлением № 1005 утвержден и перечень документов, которые заказчик обязан представить банку вместе с требованием.

1. Расчет суммы, указанной в требовании. Она зависит от конкретного нарушения, допущенного принципалом. Предположим, он получил аванс, предусмотренный государственным контрактом, но не выполнил свои обязательства. Тогда заказчик требует от банка компенсацию в размере аванса.

   Шпаргалка

   Кто есть кто

   Прежде чем заключить контракт, участник закупки представляет заказчику выданную банком гарантию. Она должна полностью соответствовать требованиям Федерального закона от 5 апреля 2013 г. № 44-ФЗ (далее – Закон о контрактной системе).

   Принципал – это участник закупки, который обязан в определенных Законом о контрактной системе случаях уплатить заказчику установленную в конкурсной либо аукционной документации сумму.

   Бенефициар – это заказчик, который имеет право требовать выплаты данной суммы.

   Гарант – это банк, который письменно обязуется погасить задолженность участника закупки перед заказчиком по требованию последнего.

2. Платежное поручение. Оно подтвердит, что заказчик перечислил контрагенту аванс (если его выплата предусмотрена контрактом). На документе должна быть отметка банка бенефициара либо органа Федерального казначейства об исполнении.

   На заметку

   Видео:Где искать требования к банковской гарантии по 223-ФЗ?Скачать

   

   Получив требование, гарант обязан немедленно уведомить об этом принципала и передать ему копии всех представленных заказчиком документов.

   Скачать шаблон или Скачать заполненный пример

3. Документ, подтверждающий факт наступления гарантийного случая в соответствии с условиями контракта. Он нужен, если требование к банку предъявлено в силу ненадлежащего исполнения принципалом обязательств в период действия гарантии.
4. Документ, подтверждающий полномочия лица, которое подписало требование по банковской гарантии. Это может быть решение об избрании руководителя или приказ о его назначении, доверенность.

Отметим, что данный перечень – закрытый. То есть банку запрещено требовать от заказчика иные документы.

В какие сроки предъявить требование

Все документы надо подготовить и направить в кредитную организацию, пока не истек срок банковской гарантии. Напомним, что он должен превышать срок действия контракта не менее чем на один месяц (п. 3 ст. 96 Закона о контрактной системе).

Если ваш контрагент не исполнил свои обязательства по контракту, лучше сразу же составить требование и обратиться в банк.

Поясним на примере.

Допустим, подрядчик не выполнил обязательства по оказанию услуг в срок, который совпадает со сроком действия контракта. Этот факт становится достоверно известным заказчику лишь в день, когда контракт заканчивает свое действие.

Следовательно, у бенефициара остается один месяц, чтобы предъявить требования гаранту.

Оксана Баландина, шеф-редактор Системы Госзаказ

Чтобы определить поставщика, подрядчика или исполнителя, прежде всего необходимо запланировать электронные процедуры. Получить электронную подпись. Выбрать площадку, которая наилучшим образом подойдет вашей организации, и зарегистрироваться.

Далее сформировать документацию и извещение, провести процедуры и определить поставщика и заключить контракт с учетом особенностей каждого из способов закупки. Смотрите решения для каждого электронного способа: аукцион, конкурс, запрос котировок, запрос предложений.

Чек-лист поможет определить готовность к проведению электронных закупок »

Что делать, если банк отказывает в выплате

Представленную бенефициаром документацию подвергают проверке на предмет соответствия условиям гарантии. При этом банк не должен устанавливать факт неисполнения контрагентом обязательства.

https://www.youtube.com/watch?v=ygu5v6hi8Ko

Банк откажет в выплате, если сумма, указанная в требовании и обоснованном расчете, превышает сумму банковской гарантии.

Например, если ненадлежащим образом выполнены строительные работы, представитель банка не будет выезжать на объект и проверять их качество. Но он обязан убедиться в наличии всех документов и правильности их составления.

Банк вправе отказать заказчику в двух случаях, предусмотренных пунктом 1 статьи 376 Гражданского кодекса РФ.

Во-первых, если требование бенефициара либо прилагаемые к нему документы не соответствуют условиям гарантии.

Во-вторых, если заказчик обратился в банк уже после того, как истек срок действия банковской гарантии.

Об отказе гарант обязан уведомить бенефициара немедленно. Далее заказчик действует исходя из причин отказа. Если поводом послужили ошибки в документации, то их нужно исправить, а затем снова предъявить банку требование об оплате. Главное – успеть сделать это прежде, чем окончится срок действия гарантии. Если же вы не согласны с решением банка, отстаивайте свои права в судебном порядке.

Подобное дело рассмотрел Девятый арбитражный апелляционный суд (постановление от 8 октября 2015 г. № 09АП-40472/2015). Заказчик потребовал от исполнителя заплатить неустойку в связи с тем, что тот не выполнил работы в срок. Не получив денег, учреждение обратилось к гаранту. Однако банк в выплате также отказал, посчитав, что требование заказчика не соответствует условиям гарантии.

И только после обращения в суд заказчику удалось взыскать с банка не только сумму возмещения по гарантии, но и проценты за пользование чужими денежными средствами.

Итак, если исполнитель нарушил свои обязательства по контракту, вы вправе обратиться в банк, оформивший гарантию. Для этого заполните требование об уплате средств и приложите к нему все необходимые документы.

Но учтите, что получение суммы возмещения по банковской гарантии не означает, что действие контракта прекращено. Расторгнуть или изменить его можно только на условиях, предусмотренных в статье 95 Закона о контрактной системе, а также оговоренных в самом контракте. Если банк в выплате откажет, можно обратиться в суд.

На заметку

Как проверить банковскую гарантию

Перед тем как принять гарантию, проверьте, включен ли выдавший ее банк в специальный реестр. Его формирует Минфин России. Зайдите на официальный сайт ведомства (minfin.ru).

Раздел «Деятельность» – «Налоговые отношения» – «Налоговая и таможенно-тарифная политика» – «Перечень банков…». Там приведены банки, отвечающие установленным требованиям для принятия банковских гарантий в целях налогообложения.

Перечень периодически обновляется, поэтому смотрите последнюю версию.

Читайте самые актуальные новости и разъяснения экспертов по острым темам в сфере госзакупок в журнале «Госзакупки.ру» Подписаться

Банковская гарантия на обеспечение заявки по 44-ФЗ: оформить быстро в «ПростоГарант» | Получить банковскую гарантию на обеспечение исполнения условий контракта за один день

Закон № 44-ФЗ от 5 апреля 2013 года регулирует закупки на муниципальном и государственном уровне. Он необходим для повышения их эффективности, обеспечения прозрачности и гласности, предотвращения коррупции и иных злоупотреблений в этой сфере.

Видео:Требования банков при оформлении банковской гарантииСкачать

Нередко исполнители отказываются от заключения контрактов или не соблюдают их условия. Поэтому законом предусмотрено обеспечение. По 44-ФЗ исполнитель обязан внести средства на указанный счет или предоставить банковскую гарантию.

Второй вариант востребован среди организаций, которые не хотят выводить деньги из оборота и терять возможную прибыль.

Банковская гарантия на обеспечение заявки или выполнение контракта по 44-ФЗ представляет собой документ, выданный на исполнителя. По нему банк обязуется выплатить некую сумму в случае невыполнения поставщиком своих обязательств.

https://www.youtube.com/watch?v=NdAeXW64Jng

Без гарантии можно обойтись только в том случае, если исполнитель готов зарезервировать указанную в контракте сумму. Деньги будут заморожены на счете. Как правило, сумма довольна большая и бывает трудно держать ее до окончания торгов.

Что указывается в банковской гарантии по 44-ФЗ

Документ содержит:

• информацию о сумме, подлежащей уплате банком заказчику при недобросовестном выполнении поставщиком свих обязательств;
• перечень обязательств поставщика, ненадлежащее исполнение которых становится основанием для выплаты денег заказчику;
• обязанность банка выплатить заказчику неустойку в размере 0,1% от предусмотренной суммы за каждый день просрочки;
• условие, согласно которому выполнением обязательств банка считается фактическое поступление денег на счет заказчика;
• срок действия гарантии;
• перечень документов, которые должны быть предъявлены банку заказчиком одновременно с требованием о выплате средств.

Требования к банковской гарантии на обеспечение заявки по 44-ФЗ и к ее получателю

Согласно закону 44-ФЗ, банковская гарантия на обеспечение исполнения условий контракта принимается заказчиком только в том случае, если она соответствует следующим требованиям:

• является безотзывной, то есть не может быть отозвана банком по своему усмотрению;
• выдана учреждением, которое включено в перечень Минфина РФ, то есть соответствует всем требованиям (например, наличие собственного капитала от 1 миллиарда рублей);
• внесена в реестр гарантий;
• составляет от 5 до 30 % от начальной (максимальной) цены контракта (НМЦК). При этом если цена превышает 50 миллионов рублей, заказчик должен установить сумму от 10 до 30 %;
• оформлена на срок от 2 месяцев с даты окончания подачи заявок, если выдана на обеспечение заявки;
• оформлена на срок от 1 месяца с даты окончания действия контракта, если выдана на его обеспечение.

Некоторые заказчики предъявляют дополнительные требования. К таковым относится условие о бесспорном списании. При его наличии заказчик сможет получить средства без дополнительных разбирательств.

Также может быть включено требование об авансировании. Оно считается плюсом для поставщика.

Однако банк может включить в перечень гарантийных обязательств ответственность за возвращение аванса и повысить за это комиссию.

Часто встречается условие о рассмотрении споров по гарантии по месту нахождения заказчика. Кроме того, некоторые просят раскрывать перечень покрываемых обязательств.

Чтобы получить гарантию от банка, организация должна соответствовать следующим требованиям:

• вести деятельность минимум 1 год;
• не иметь задолженности по налогам, судебных тяжб, в которых выступает ответчиком;
• предоставить полный пакет документов.

Как оформить банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта по 44-ФЗ

Чтобы получить банковскую гарантию на обеспечение заявки по 44-ФЗ, нужно выполнить следующие действия:

• изучить условия контракта;
• выбрать учреждение, в котором будет оформляться гарантия;
• подготовить заявку, учредительную и бухгалтерскую документацию, подать ее в банк;
• дождаться одобрения заявки и регистрации гарантии в реестре.

Если банк откажет в выдаче гарантии, придется повторно выбирать учреждение и собирать документацию. Хотите избежать подобных трудностей? Тогда обратитесь в компанию «ПростоГарант». Мы поможем быстро оформить банковскую гарантию на обеспечение заявки или исполнение контракта по 44-ФЗ.

Наши менеджеры изучат Вашу ситуацию, подготовят документацию и выберут гаранта. При этом не придется подготавливать заявку для каждого банка. Вы будете выбирать из тех, кто действительно готов помочь. Это существенно сэкономит время и силы. Кроме того, доверив нам поиски гаранта, Вы узнаете о самых выгодных предложениях.

Мы беремся за сложнейшие случаи. Позвоните нам, и все необходимые действия будут выполнены за один день!

Образец требования о выплате по банковской гарантии

На сегодняшний день, банковские гарантии актуализированы как среди мелких, так и крупных организаций, несмотря на то, что они являются достаточно дорогим способом обеспечения обязательств.

Но стоит отметить, что оформление банковской гарантии таит в себе большое количество тонкостей, которые людям без соответствующего образования  на первый взгляд не видно.

В данном разделе вы сможете ознакомиться с основными особенностями и условиями банковских гарантий, а также сможете подробно изучить перечень пунктов, который должен включать в себя документ.

Что это такое

Банковская гарантия – это разновидность поручительства. В контексте данного документа, в качестве поручителя выступает не любая сторона, а исключительно банковские структуры, а также организации, специализирующиеся на страховании граждан.

https://www.youtube.com/watch?v=ZlwdTuetG2w

Указанные требования регламентированы Гражданским Кодексом РФ.

Как показывает практика, в большинстве документ такого типа предоставляют банки. Поскольку банковская гарантия представляет собой специфический банковский продукт, то сторона, которая желает ее получить должна представить банковскому учреждению обеспечение.

В качестве обеспечения может выступать следующее:

• денежный депозит;
• ценные бумаги;
• постройки;
• дома, квартиры;
• ценное оборудование;
• транспорт;
• продукция, находящаяся в обороте;
• гарантии третьих банковских учреждений.

Видео:Расходы на огнетушители, требования к банковской гарантии, испытательный срокСкачать

После предоставления обеспечения, сотрудники банковской структуры проводят тщательную оценку предоставляемого залога.

В учет берутся риски по грядущей операции, что способствует снижению стоимости залога до стоимости возможной реализации. По завершению оценки банк заключает банковскую гарантию с организацией.

Существует несколько разновидностей банковских гарантий.

Исходя из операций, для которых они будут использованы, выделяют следующие:

• Платежные гарантии– могут быть выданы по инициативе покупателя в пользу продавца.
• Исполнение обязательств – противоположный документ предыдущему, выдается в пользу покупателя.
• Гарантия выполнения – выдается в тех случаях, когда один из партнеров во время сделки хочет застраховать себя от форс мажоров, к примеру, несвоевременного выполнения работ.
• Гарантия возврата платежей – предназначена для тех случаев, когда один из заказчиков хочет вернуть выданный аванс в случае невыполнения обязательств второй стороной.
• Тендерные гарантии. Предусмотрены для тех случаев, когда во организация проводившая тендер стремиться обезопасить себя от отказа выполнения обязательств компаниями, которые выиграли конкурс.

Зачем нужно

Банковская гарантия – это удобный инструментарий для организаций, которые при заключении перспективного договора должны доказать, что они смогут выполнить все прописанные в договоре условия.

Гражданским кодексом РФ предусмотрено несколько разновидностей обеспечения при заключении сделок: неустойка, залог движимого и недвижимого имущества и прочее. Среди них банковская  гарантия является один из самых выгодных залогов.

Преимущества документа заключается в том, что в случае невыполнения условий стороной оформившей банковскую гарантию, компании, чьи условия были нарушены не нужно обращаться в суд для получения компенсации.  Достаточно предъявить банковскую гарантию в банковскую структуру для возмещения ущерба.

Организация, получившая банковскую гарантию, также имеет выгодное положение. Благодаря четко прописанным условиям сделки в банковской гарантии, у нее нет надобности, вносить своим контрагентам предоплату.

Более того, при помощи банковской гарантии возможна покупка товаров и услуг с рассрочкой, так как при получении такого документа  контрагенты могут передавать свои товары на реализацию.

О вкладах Быстробанка, узнайте тут.

Банковская гарантия – это официальный документ, который регулируется со стороны государства. Этот факт обязывает представителей компаний и граждане, которые стремятся его заключить оформить банковскую гарантию по всем имеющимся нормам.

Нередко, люди сталкиваются с проблемой оформления документа. Не имея специализированных знаний крайне сложно учесть все тонкости. Образец требования о выплате по банковской гарантии поможет вам сориентироваться в грамотном составлении договора.

Более того,  можно отметить следующие составляющие, которые в обязательном порядке должно включать в себя соглашение:

• Указание разновидности банковской гарантии.
• Название и реквизиты бенефициара, то есть получателя по гарантии.
• Реквизиты и основные пункты договора, на основании которого выдана банковская гарантия.
• Указание формата банковской гарантии, в письменном или электронном виде.
• Указание формы документа, к примеру, стандартизированная банковская форма или та, которую предложил бенефициар.
• Сумма гарантии.
• Указание валюты, которая была предоставлена банковской структуре.
• Дата, которая стала началом вступления гарантии в силу.
• Сроки действия банковской гарантии.

Кроме того, есть необходимость уделить должное внимание деталям, которые характеризуют взаимоотношения между банковским учреждением и принципалом, то есть той стороной, за которую банк дает гарантию.

Таким образом, банковская гарантия также должна содержать следующие дополнительные пункты:

• Указания размера вознаграждения за банковскую гарантию.
• Порядок выплат указанного вознаграждения.
• При необходимости, указание дополнительной комиссии выплаченной принципалом за оформление гарантии.
• Указание разновидности и стоимости предоставляемого банку обеспечения.

Повторное требование

В тех случаях, когда условия контракта между двумя сторонами были нарушены, бенефициар имеет право согласно законодательству РФ, потребовать возмещение от гаранта, то есть от банковской структуры, с которой была заключена банковская гарантия.

https://www.youtube.com/watch?v=6efdQQcgEgw

Стоит отметить, что бенефициар в соответствии условиями банковской гарантии должен подать требования до окончания срока действия банковской гарантии, а также подробно описать и подтвердить документально предъявляемые претензии к своему контрагенту.

В свою очередь, банковское учреждение, выступающее гарантом сделки в обязательном порядке должен проверить требование на выплату компенсации. В данном контексте речь идет не о специфике взаимоотношений ме6жду сторонами, а на соответствии претензий бенефициара условиям банковской гарантии, а также его документальная аргументация.

Банковская структура, в случае некорректного требования вправе отказать бенефициару в оплате компенсации. Об этом учреждения в обязательном порядке должно уведомить двум стонам соглашения.

Бенефициар, после исправления ошибок в требовании, на которые ранее указала банковская структура, имеет право подать повторное требование с тем условием, что оно было отправлено до окончания срока действия банковской гарантии.

Право на повторное требование обусловлено тем, что получение отказа гаранта на уплату указанной в соглашении суммы не означает, что срок действия банковской гарантии истек, и соответственно, не аннулирует право бенефициара требовать оплату за нарушения со стороны его контрагента.

Таким образом, бенефициар, согласно Гражданскому Кодексу Российской Федерации, имеет возможность подавать множество повторных требований до тех пор, пока срок действия банковской гарантии не будет окончен.

При этом банковское учреждение, выступающее гарантом должно реагировать на каждое повторное требование: осуществлять тщательную и своевременную проверку. Если гарант не выполняет свои обязательства, то бенефициар вправе потребовать возмещение убытков непосредственно от банка.

Банковская гарантия  — это один из наиболее практичных инструментов для оформления поручительства.

Документ способен удовлетворить запросы всех сторон соглашения,  правомерно регулируя их отношения, в соответствии с Гражданским Кодексом Российской Федерации.

Close Window

Loading, Please Wait!

Видео:43 урок. Банковские гарантииСкачать

This may take a second or two.

Образцы банковских гарантий

В связи с обращениями наших клиентов и для использования в работе, представляем образцы банковских гарантий некоторых банков, с которыми мы сотрудничаем.

Образец банковской гарантии №1

БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ  №

      1. Открытое Акционерное Общество «______», генеральная лицензия Банка России № ______ от _______, в лице «должность» «Ф.И.О.

», действующего на основании Доверенности ______от ______ 2014 года, далее именуемый «Гарант», настоящим гарантирует надлежащее исполнение Обществом с ограниченной ответственностью «______», ИНН ______, ОГРН ______, в дальнейшем именуемым «Принципал», обязательств по выполнению работ по ремонту ______, предусмотренных Контрактом на выполнение работ по ремонту ______ (далее – Контракт), заключаемым по итогам аукциона в электронной форме № ______, Протокол подведения итогов электронного аукциона №______ от ______2014 г., Принципалом и Государственным казенным учреждением города ______, юридический адрес: ______, код ОКПО ______, ИНН ______, именуемым в дальнейшем «Бенефициар».      2. Гарант настоящим безотзывно обязуется уплатить Бенефициару по его письменному требованию любую сумму, не превышающую ______ (______)рублей ______копеек, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Принципалом обязательств, в обеспечение которых выдана настоящая банковская гарантия (далее – Гарантия).      3. Платеж по Гарантии осуществляется не позднее 10 (Десяти) рабочих дней с даты получения письменного требования Бенефициара, содержащего указание на то, в чем состоит нарушение Принципалом обязательств, в обеспечение которых выдана Гарантия, и документов, указанных в п.5 Гарантии.      4. Гарантия обеспечивает надлежащее исполнение Принципалом обязательств, в обеспечение которых выдана Гарантия, в том числе оплату всех причитающихся Бенефициару сумм неустоек, подлежащих выплате Принципалом в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения своих обязательств.     5. Письменное требование Бенефициара к Гаранту, указанное в пункте 2 Гарантии, и направленные вместе с ним документы и (или) их копии, должны быть подписаны уполномоченным лицом Бенефициара и в письменной форме на бумажном носителе или в форме электронного документа, подписанного электронной подписью в порядке, предусмотренном законодательством РФ, направлены Гаранту по почтовому адресу, указанному в реквизитах Гарантии, или с использование электронного документооборота. К требованию должны быть приложены оригиналы либо заверенные уполномоченным лицом Бенефициара копии следующих документов:     5.1. документов, подтверждающих полномочия лица, подписавшего требование об уплате денежной суммы по Гарантии (решение об избрании, приказ о назначении, доверенность);     5.2. документа, подтверждающего факт наступления гарантийного случая в соответствии с условиями Контракта (если требование по банковской гарантии предъявлено в случае ненадлежащего исполнения Принципалом обязательств в период действия гарантийного срока).      6. Письменное требование платежа по Гарантии должно быть предоставлено Гаранту до истечения срока действия Гарантии.     7. Предусмотренное Гарантией обязательство Гаранта перед Бенефициаром ограничивается суммой, на которую выдана Гарантия, и неустойкой, предусмотренной п.10 Гарантии.     8. Гарант отказывает в удовлетворении Требования по Гарантии, если:     8.1.  Требование по Гарантии, либо приложенные к нему документы не соответствуют условиям Гарантии.     8.2. Требование по Гарантии, либо приложенные к нему документы предоставлены по окончании определенного в Гарантии срока.

     9.Обязательство Гаранта перед Бенефициаром считается надлежаще исполненным в день фактического поступления денежных средств на счет Бенефициара.

    10. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Гарантом требования Бенефициара об уплате денежной суммы по Гарантии, направленного с соблюдением условий Гарантии, в срок, указанный в п.3 Гарантии, Гарант обязуется уплатить Бенефициару неустойку в размере0,1 (Ноль целых одна десятая) процента от денежной суммы, подлежащей уплате Бенефициару по Гарантии, за каждый календарный день просрочки, начиная с календарного дня, следующего за днем истечения установленного Гарантией срока оплаты, указанного в пункте 3 Гарантии, по день фактического поступления денежных средств на счет Бенефициара.     11. Бенефициар не может уступать права требования по Гарантии третьим лицам без письменного согласия Гаранта.     12. Гарант подтверждает свое намерение заключить с Принципалом договор предоставления банковской гарантии по обязательствам Принципала, возникшим из Контракта при его заключении.     13. Гарантия вступает в силу с даты ее выдачи и действует по ______ 2014 г. включительно.

     14.

Все споры, разногласия или требования, возникающие из Гарантии или в связи с ней, подлежат рассмотрению в Арбитражном суде по месту нахождения головного офиса Гаранта, если договор о предоставлении Гарантии заключен в г. Москве либо в Московской области; в иных случаях – в суде по месту нахождения филиала Гаранта, которым или подразделением которого от имени Гаранта выдана Гарантия.

Реквизиты Гаранта:Местонахождение: ______ ИНН ______, КПП ______, ОГРН ______

К/с № ______ в ______, БИК ______

Должность подписанта                                                                        подпись

Получить банковскую гарантию

https://www.youtube.com/watch?v=-Uq8X8ucxsM

Отправить заявку

Образец банковской гарантии №2

БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ №______

«__» ______ 2014 г.                                                                                                                                                                   г. Москва

«Акционерный коммерческий банк _____», адрес места нахождения: ______, ИНН ______, финансовые реквизиты: Корреспондентский счет № ______ в ______, БИК ______, КПП ______, Генеральная лицензия на осуществление банковских операций №_____ от ______ года, именуемый в дальнейшем «Гарант», в лице «должность» «Ф.И.О.», действующего на основании Доверенности ______ от ______ выдал настоящую Банковскую гарантию (далее — «Гарантия») с целью надлежащего исполнения обязательств Обществом с ограниченной ответственностью «______», ИНН ______, ОГРН ______, адрес места нахождения: ______, именуемым в дальнейшем «Принципал», по контракту ______ (далее – «Контракт»), который будет заключен между Принципалом и Федеральным государственным ______ (ИНН ______, КПП ______), именуемым в дальнейшем «Бенефициар», (на основании протокола подведения итогов электронного аукциона от ______ №______).

1. Условия Гарантии:
1.1. Гарант обязуется осуществить платеж в размере не более ______ (______) рублей ______ копейки в пользу Бенефициара, в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Принципалом своих обязательств по Контракту по требованию Бенефициара.

Гарантия обеспечивает исполнение Принципалом обязательств по возврату авансового платежа (при условии предоставления аванса), уплате неустоек (пеней, штрафов), предусмотренных Контрактом, начисленных с момента возникновения у Бенефициара права на их начисление до дня списания денежных средств с корреспондентского счета Гаранта, а также уплате убытков (при их наличии в случае расторжения Контракта в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением Принципалом обязательств по Контракту).
1.2. Настоящая Гарантия не может быть отозвана в одностороннем порядке Гарантом.
1.3. Настоящая Гарантия вступает в силу с ______ 2014 г. и действует по ______ 2014 г. включительно.

2. Условия выплат по настоящей Гарантии:
2.1. Платеж по Гарантии в пользу Бенефициара будет произведен Гарантом после получения от Бенефициара требования об уплате, на банковский счет Бенефициара, указанный в требовании об уплате.
2.2.

Бенефициар одновременно с Требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии (далее – «Требование по банковской гарантии») направляет Гаранту следующие документы:
— Платежное поручение, подтверждающее перечисление Бенефициаром аванса Принципалу, с отметкой банка Бенефициара либо органа Федерального казначейства об исполнении (если выплата аванса предусмотрена Контрактом, а Требование по банковской гарантии предъявлено в случае ненадлежащего исполнения Принципалом обязательств по возврату аванса);
— документ, подтверждающий факт наступления гарантийного случая в соответствии с условиями Контракта (если Требование по банковской гарантии предъявлено в случае ненадлежащего исполнения Принципалом обязательств в период действия гарантийного срока);
— документ, подтверждающий полномочия единоличного исполнительного органа Бенефициара (или иного уполномоченного лица), подписавшего требование по банковской гарантии (решение об избрании, приказ о назначении, доверенность).
Требование по банковской гарантии должно быть предоставлено Гаранту в письменной форме или в форме электронного документа с приложением указанных в Гарантии документов и с указанием:
— в чем состоит нарушение Принципалом обязательств, возникших из Контракта, в обеспечение которого выдана Гарантия, со ссылкой на соответствующие пункты Контракта;
— суммы, потребованной Бенефициаром в его соответствующем требовании в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением Принципалом своих обязательств по Контракту.
— банковских реквизитов Бенефициара для перевода платежей по настоящей Гарантии.
Требование по банковской гарантии должно быть подписано уполномоченным лицом, действующим от имени Бенефициара.Требование по банковской гарантии, и направляемые вместе с ним  документы и (или) их копии, оформляются в письменной форме или в форме электронного документа в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации.

2.3. Гарант в течение 5 (Пяти) рабочих дней после получения письменного Требования по банковской гарантии с приложением всех необходимых документов, указанных в п. 2.2. настоящей Гарантии, обязан удовлетворить требование Бенефициара либо направить Бенефициару письменный отказ.

Обязательство Гаранта перед Бенефициаром считается надлежаще исполненным с даты фактического поступления денежных сумм на счет, на котором в соответствии с законодательством Российской Федерации учитываются операции со средствами, поступающими Бенефициару.
2.4. Требование по банковской гарантии должно быть направлено Гаранту до истечения срока действия настоящей Гарантии.
2.5. Обязательство Гаранта перед Бенефициаром прекращается:
2.5.1. Окончанием определенного в Гарантиисрока, на который она выдана;
2.5.2. Уплатой Бенефициару суммы, на которую выдана настоящая Гарантия;
2.5.3. Вследствие отказа Бенефициара от своих прав по Гарантиии возвращения ее Принципалу;
2.5.4. Вследствие отказа Бенефициара от своих прав по Гарантиипутем письменного заявления об освобождении Гаранта от его обязательств.
Прекращение обязательства Гаранта по основаниям, указанным в подпунктах 2.5.1., 2.5.2. и 2.5.4., не зависит от того, возвращена ли ему Гарантия.
2.6. Предусмотренное настоящей Гарантией обязательство Гаранта перед Бенефициаром ограничивается суммой, на которую выдана настоящая Гарантия.
2.7. В случае неисполнения Требования об уплате по настоящей банковской гарантии в установленный срок Гарант обязуется уплатить пени Бенефициару в размере 0,1 (ноль целых одна десятая) процента от суммы, подлежащей уплате за каждый календарный день просрочки.
Предусмотренная настоящей Гарантией ответственность Гаранта перед Бенефициаром ограничивается суммой, на которую выдана настоящая Гарантия и уменьшается по мере выполнения Принципалом своих обязательств по Контракту и/или исполнения Гарантом своих обязательств по настоящей Гарантии.
Настоящая Гарантия может выплачиваться частично (по требованию Бенефициара). Общая сумма выплат по настоящей Гарантии не может превышать размер убытков Бенефициара (в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением Принципалом указного выше Контракта), увеличенный на размер штрафных санкций, предусмотренных Контрактом.
Пункт 2.8 включается в случае, предусмотренном извещением об осуществлении закупки, документацией о закупке, проектом контракта, заключаемого с единственным поставщиком (подрядчиком, исполнителем).
2.8. Бенефициару предоставлено право на бесспорное списание денежных средств со счета Гаранта, если Гарантом в срок не более чем 5 (Пять) рабочих дней не исполнено требование Бенефициара об уплате денежной суммы по Гарантии, направленное до окончания срока действия Гарантии.

3. Прочие условия:
3.1. Гарант отказывает в удовлетворении требований Бенефициара, если заявление с требованием платежа по настоящей Гарантии будет предъявлено Гаранту по окончании срока действия Гарантии либо представлены Гаранту по окончании определенного в Гарантии срока.
3.2.

Принадлежащие Бенефициару права требования по Гарантии не может быть передано другому лицу.
3.3. Никакие изменения и дополнения, вносимые в Контракт, не освобождают Гаранта от обязательств по настоящей Гарантии.
3.4. Настоящая Гарантия выдана в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Споры по настоящей Гарантии подлежат рассмотрению в Арбитражном суде г. Москвы.
3.5. В рамках настоящей Гарантии заключен договор предоставления банковской гарантии по обязательствам Принципала, возникшим из контракта – договор предоставления банковской гарантии№______ от ______ 2014 г.

, который вступает в силу с момента заключения Контракта.

Должность подписанта                                                             ________________подпись

Видео:Требования для предоставления банковской гарантииСкачать

ООО СБ «Аспект» не гарантирует полное соответствие материалов законодательным нормам в момент их просмотра пользователем. Материалы представлены в ознакомительных целях.

Материалы по теме

Сравнение стоимости банковских гарантий онлайн
Статья. Перечень Минфина

Видео

Что такое банковская гарантия? Примеры применения банковских гарантий по 44-ФЗ.Скачать

Новые требования к банкам, выдающим банковские гарантии по 44-ФЗ (с 01.06.2018 г.)Скачать

Разговор с брокером по БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ // Анализ рынка // Видео с объектаСкачать

Что НЕ нужно делать при получении банковской гарантии: основные ошибки поставщиковСкачать

Срок действия банковской гарантииСкачать

Требования корпорации Росатом к банкам-гарантам. Отличие от обычных банковских гарантийСкачать

Срок банковской гарантии 44-ФЗСкачать

Нужная ли в банковской гарантии точная суммаСкачать

Рассмотрение банковской гарантииСкачать

Досудебная претензия по независимой банковской гарантииСкачать

Требования к банковским гарантиям. Основания для отказа в принятии банковской гарантииСкачать

Какие бывают Банковские гарантии. Банковская гарантия для чайников. Банковская гарантия примерСкачать

Поручительство в банковской гарантииСкачать

Получение Банковской гарантии в ТинькоффСкачать