Международная финансовая система

Финансы играют немаловажную роль в жизни и становлении государства. Каждая страна имеет свои особенности относительно регулирования внутреннего движения финансовых потоков. Однако в целом все эти они сходятся в единое целое и образуют глобальную систему. В статье попробуем разобраться, что такое система международных финансов и какова ее структура.

Понятие международных финансов

Международные финансы представляют собой совокупность финансовых ресурсов всего мира и их активность. Они очень ярко отображают текущее состояние и процесс развития глобальной денежной системы.

Система международных финансов (СМФ) представляет собой исторически сложившуюся форму организации отношений экономического характера, закрепленную межгосударственными договоренностями и непосредственно связанную с движением мирового капитала. Также она обслуживает разные типы хозяйственных связей между державами, включая внешнеторговые отношения, вывоз денег, инвестиции, внешние займы и субсидии, туристическое направление, обмен научно-техническими разработками, переводы и пр.

Что касается мировых финансовых операций, то они на данный момент являются той силой, которая оказывает особое влияние на денежную систему практически каждой страны.

При взаимодействии с экономикой в широком понимании это мощнейший инструмент для положительной интеграции финансовых и экономических рынков как целых государств, так и конкретных регионов. Однако система международных финансов обладает и негативными характеристиками.

Среди них – способствование тому, чтобы кризис быстро и повсеместно распространялся. В данном случае страны пытаются справиться с кризисными явлениями своими методами.

Поскольку каждая система должна быть упорядочена, то и система международных финансов имеет четкую структуру, которая включает:

• Финансовую помощь. Сюда относятся кредиты и гарантии со стороны международных организаций и государств.
• Международные рынки капитала. Это валютные спот-рынки, рынки деривативов, кредитные, долевых и долговых ценных бумаг, а также страховых услуг.
• Золотовалютные резервные запасы. Они бывают двух видов – частные и официальные.

Функции международной финансовой системы

Мировые финансы – это своего рода финансовая отчетность, которая осуществляется посредством разнообразных векторов международной финансовой деятельности.

Наиболее важным направлением принято считать инвестирование, которое бывает прямым и портфельным.

Если прямое подразумевает вкладывание средств в уставной фонд фирмы и участие в ее управлении, то портфельное – это всего лишь вложения в ценные бумаги.

Международная система финансовой отчетности выполняет две основные функции: контрольную и распределительную. Рассмотрим подробнее каждую из них.

Контрольная функция

Первая функция подразумевает контроль за движением общественной продукции в денежном эквиваленте. Что это подразумевает? Это дает возможность делать анализ и учет движения данной продукции совершенно в любое время и на любой стадии.

В реальной жизни контрольная функция реализуется следующим образом:

• разрабатывается стратегия и текущая мировая политика в области финансов;
• принимаются последующие решения относительно глобальной финансовой системы.

Выполнение этой функции зависит от нескольких факторов:

• характера развития страны в сфере экономики;
• возможности того или иного государства реализовывать международную политику в финансовом поле;
• технической базы, позволяющей осуществлять процесс сбора и обработки данных.

Распределительная функция

Помимо контроля, международные системы финансового учета выполняют распределительную функцию. Что это значит? Мировой продукт распределяется в денежном плане с помощью международных финансов.

https://www.youtube.com/watch?v=6dcefffObPk

Имеются несколько закономерностей, которые характеризуют это распределение:

• Капитал отправляется туда, где показана наибольшая норма прибыли.
• Связанные с получением прибыли риски обязательно сопровождают движение мирового капитала.
• Движение международного капитала отражает и подтверждает закон, согласно которому происходит пропорциональное развитие.
• В международной системе финансовых отношений всегда имеет место политика отдельных субъектов. Что касается последней закономерности, то здесь стоит разобраться, что собой представляют такие отношения и какова их сущность.

Интернациональные отношения и рынки

Система международных финансовых отношений относится к особой сфере рыночного хозяйства. Она включает функционирование валюты, различных форм кредитования, всех типов ценных бумаг, операций с драгоценными металлами и других финансовых активностей, которые также занимаются обслуживанием взаимного обмена результатами деятельности национальных хозяйств.

Таким образом, международные финансовые отношения (МФО) – это все виды отношений, которые складываются на арене международного финансового рынка.

Процесс развития МФО неразрывно связан с формированием всемирной системы хозяйства.

Что являлось предпосылками этому факту? Установление мировой рыночной системы, рост производительности труда, международное разделение труда и формирование хозяйственных связей на мировом уровне.

Организации международного уровня

Система международных финансов демонстрирует все изменения в платежных балансах наиболее крупных стран, состояние финансовых рынков и корпораций, а также деятельность международных финучреждений и инвестиционных компаний. Главными участниками мировой финансовой системы считаются банки, межнациональные корпорации, международные инвесторы, заемщики и другие организации.

Для решения некоторых задач в сфере развития глобальной экономики создаются международные финансовые организации путем объединения денежных ресурсов стран-участниц. Система международных финансовых организаций базируется на межгосударственных соглашениях и тесно связана с мировой экономикой и внешнеэкономическими отношениями.

Каждое финансовое учреждение независимо от его статуса должно вести финансовую отчетность. Это в обязательном порядке касается и международных организаций.

Финансовая отчетность

Система международных стандартов учета финансовой отчетности включает набор определенных документов и интерпретаций, которые регламентируют правила выполнения финансовой отчетности. Она необходима внешним руководителям для того, чтобы иметь возможность принять правильное и экономически выгодное решение относительно предприятия.

С какой целью создавались стандарты финансовой отчетности? С тем, чтобы усовершенствовать качество предоставляемой информации, унифицировать трактовку и сделать единые стандарты. Они позволяют оценить и провести сравнительный анализ результатов деятельности разных межнациональных компаний, и что самое главное – сделать это максимально эффективно.

Рф и международные финансы

Финансисты выделяют три основные формы международной финансовой деятельности: инвестиции, займы на мировом рынке и финансовую помощь. На протяжении последних двух десятилетий руководство Российской Федерации часто отмечает необходимость привлечения внешних инвестиций в экономику страны.

Россия в международной системе финансов играет одну из ведущих ролей, поскольку является крупной мировой державой и имеет огромный внутренний рынок.

Такие преимущества, как недорогая рабочая сила, множество месторождений природных ископаемых, научный потенциал должны привлекать массу иностранный инвестиций.

Последние, в свою очередь, могут стать каналом, по которому в страну будут приходить инновации и разработки научно-технического характера, а также лучший управленческий опыт. На сегодняшний день наибольший процент иностранных вложений в российскую экономику составляют кредитные и прочие инвестиции.

Видео:Деньги. Как устроена финансовая система мира. Документальный фильмСкачать

Внешняя торговля и международная финансовая система

Определение 1

Международная экономика представляет собой совокупность отношений государств, состоящих из международной торговли, международного движения капитала и факторов производства.

Мировое хозяйство является совокупностью национальных хозяйств, которые связаны между собой системой мировых экономических отношений. В структуру мировой экономики включены развитые государства с рыночной экономикой, развивающиеся страны с рыночной экономикой, страны с переходной экономикой (от командной к рыночной).

Основы мирового хозяйства представлены международным разделением труда, которое является специализацией государств на выпуске определенного вида продукции или услуг. Впоследствии страны обмениваются данными товарами или услугами.

https://www.youtube.com/watch?v=Up4OG2hktsg

Замечание 1

Международное разделение труда основано на международной специализации, представляющей собой сосредоточение в отдельных государствах выпуска товаров для дальнейшей выгодной их реализации на мировых рынках и удовлетворения потребностей других государств, которые имеют спрос на этот товар.

Ничего непонятно?

Попробуй обратиться за помощью к преподавателям

Формы мировых экономических отношений включают международную торговлю продукцией и услугами, движение капитала иностранных инвестиций, миграцию рабочей силы, межотраслевую кооперацию, обмен в области науки и техники, валютно-кредитные отношения.

Международная торговля разделяется на экспортные и импортные операции. Экспорт является реализацией продукции или услуг за границу для продажи на рынках. Импорт представляет собой закупку продукции или услуг для их реализации на внутреннем рынке.

Международная финансовая система

Международная финансовая система представлена в закрепленной международными договорами форме организации валютных и финансовых отношений, которая функционирует самостоятельно и обслуживает мировое движение продукции и факторов производства.

В структуру международной финансовой системы включены:

• финансовые отношения, охватывающие мировые финансовые рынки и механизмы торговли товарами, кредитами и ценными бумагами,
• экономические отношения, которые складываются в процессе мировых расчетов и отражаются в платежных балансах государств.

Мировой финансовый рынок представлен рынком кредитов кратко краткосрочного, среднесрочного и долгосрочного характера, рынком инвестиций, ценных бумаг и вкладов.

Международный финансовый рынок функционирует на мировом уровне. Этот рынок состоит из капитала, денежного рынка, контролируемых деятельностью международных кредитных организаций.

Среди организаций можно выделить МВФ (международный валютный фонд), МБРР (международный банк реконструкции и развития), ОСЭР (организация экономического сотрудничества и развития).

Движение капитала осуществляется в виде прямых и портфельных инвестиций, внутрифирменного потока в рамке транснациональной корпорации, предоставления кредитов, государственного займа, создания совместных компаний.

Для того чтобы государства могли осуществлять взаимные операции на мировых рынках, их национальная денежная единица должна быть приведена в определенное соответствие. Данное соответствие можно достичь через валютный рынок, на котором уже действуют законы товарного рынка. Прежде всего, рынки характеризуются законом спроса и предложения.

Внешняя торговля

Внешняя торговля является старой и важной формой международных экономических отношений. Она способна оказать воздействие на развитие международного хозяйства в целом.

Мировая торговля представлена сферой отношений, которые включают совокупность внешней торговли всех государств мира. Внешняя торговля является обменом определенной страны с другими государствами, состоящим из оплачиваемого экспорта и импорта.

Замечание 2

Термин внешняя торговля можно использовать только по применению к отдельно взятому государству. Для того чтобы характеризовать международную торговлю в качестве внешней торговли используют показатели общего товарооборота, географической и товарной структуры.

Внешнеторговый оборот включает сумму стоимости экспорта и импорта определённого государства. Объем внешней торговли можно вычислить за соответствующий период времени с использованием текущего валютного курса.

Физический объем внешней торговли вычисляется постоянными ценами и позволяет производить необходимое сопоставление и определить конкретную динамику.

Товарная структура международной торговли является соотношением товарных групп в мировом экспорте. Географическую структуру представляют в виде распределения торговых потоков между отдельными государствами, которое выделяется по территориальному или организационному признаку.

Организационно-географическая структура включает данные мировой торговли между государствами, которые принадлежат к отдельным объединенным или торгово-политическим группам, либо выделены в определённую группу по соответствующим критериям.

https://www.youtube.com/watch?v=w3Kyj3fMrKk

Основная форма международной торговли представлена импортом и экспортом товаров. Показатели, которые отражают место государства в мировой торговле, представлены экспортной и импортной квотой.

Экспортную квоту можно вычислить в качестве отношения экспорта продукции или услуг к валовому внутреннему продукту. Экспортная квота — доля всей выпущенной продукции в государстве, которая реализуется на мировых рынках.

Импортную квоту вычисляют в качестве отношения импорта к объему внутреннего потребления государства, которое включает совокупность средств на производство и запасы импорта и отражает долю импортируемой продукции или услуг во внутреннем потреблении.

Определение 2

Торговое сальдо является разностью стоимостных объемов импорта и экспорта.

Торговый оборот представлен суммой стоимостных объемов экспорта и импорта. Среди субъектов международной торговли можно выделить все мировые страны, транснациональные корпорации, региональные интеграционные группы. Объекты международной торговли представлены продуктами труда человека, включая продукцию или услуги.

Видео:Финансовая системаСкачать

Что такое мировая финансовая система: история и особенности функционирования

Среди сфер мирового хозяйства одна из составных частей считается самой сложной – это мировая финансовая система. Ведь она рассматривает проблемы мировой экономики и национальных экономик разных стран. И это не случайно, так как исторически развитие их идет параллельно друг другу, и всегда имеет определенную взаимосвязь.

Мировой финансовой системой называют отношения, которые касаются мировых денежных средств. Она контролирует различные виды взаимосвязей между странами. Так как экономики всех стран в наше время тесно взаимосвязаны, очень важно контролировать внимательно потоки мировых финансов для стабилизации мировой системы хозяйствования.

Понятие современной мировой финансовой системы

В современном мире отмечена очень тесная взаимосвязь экономики разных стран. Так что если в одной стране разразится финансовый кризис, это быстро может зацепить экономику соседних стран, что постепенно разрастется на другие страны мира.

Дефолт в одной стране может спровоцировать обвал рынка акций, девальвацию национальной валюты, повышение цен на продукты и товары первой необходимости и, как результат, существенное ухудшение экономического положения страны и положения населения.

Современная финансовая система основана на ссудных процессах и долгах. Страны выдают кредиты соседним государствам с целью прироста капитала. Ведь если система действует без сбоев, кредит возвращают с процентами, что способствует приросту капитала. Полученные обратно средства можно снова выдать в виде кредита и снова получить прирост капитала.

С одной стороны вроде бы хорошо, ведь за счет такой схемы можно обеспечивать прирост капитала. Но есть и другая сторона – заемщики, у которых постоянно растет внешний долг бюджета, что негативно сказывается на экономике страны. Вот и получается, что в мировой экономике всем управляет ссудный процент и капитал. И наиболее выгодные позиции имеют страны, которые этот капитал производят.

А вот заемщики имеют не слишком хорошие позиции.

Хотя, большой внешний долг наблюдается не только у бедных стран. Отличным примером может быть США. Эта страна имеет самый большой на сегодняшний день внешний долг.

При этом доллар США является самой необеспеченной валютой в мире, но это не мешает стране развиваться и процветать, а доллару иметь позиции основной мировой валюты.

Значимость мировых резервных валют можно изучить наглядно на диаграмме.

Хотя, справедливости ради нужно отметить, что все же, сколько бы Америка не работала, она не может пока стать выше тех стран, которые производят капитал и способны давать в долг другим государствам.

Как происходило развитие финансовой системы?

Мировая финансовая система не постоянная, она меняется и активно развивается. Этому способствует изменение условий хозяйственности, имеют значение изменения в принципах мировой экономики.

https://www.youtube.com/watch?v=lhlBZiy9Qtg

На сегодняшний день специалисты отмечают несколько основных этапов развития мировой финансовой системы:

1. «Золотой стандарт» — её основы были заложены в 1867 году во время парижской конференции. Тогда было решено принять золото как единственную денежную единицу для мировых денежных отношений. Все страны, которые на тот момент подписали соглашение, активно начали чеканку монет из золота. Но одновременно финансовая система этих стран предусматривала выпуск бумажных банкнот, которые можно было также обменивать на золото по определенному курсу. Эмиссия бумажных средств осуществлялась исключительно в пределах золотого запаса государства. Кстати, в этот период инфляция была крайне низкой, ведь резко увеличить золотой запас было довольно трудно. Такая система существовала до момента начала Первой мировой войны. Военные действия требовали существенных финансовых влияний, поэтому в странах резко увеличилась эмиссия бумажных купюр, а система «золотого стандарта» в таком случае была неуместной.
2. «Золотодевизный стандарт» — его принимают в 1922 году на Генуэзской конференции. Для конвертации использовали не только золото, но и девизы, в качестве которых использовали иностранные валюты. Самыми популярными в тот период стали британский фунт стерлингов и американский доллар, которые фактически выполняли роль резервных валют. Валюту можно было менять на золото, но такие обмены носили редкий характер. В тот период банки готовы были обменивать купюры только на слитки золота, весом 12,5 кг. А это внушительная сумма денег. Соответственно, основное население стран, которые подписали соглашение про участие в «золотодевизном стандарте» не могли позволить себе произвести обмен денежных знаков на золото. Кризис мирового рынка стал причиной конца «золотодевизного стандарта» мировой финансовой системы. Это произошло в 1930 году. В тот момент вся мировая система разделилась на два блока. Один из них – долларовый, в который вошли США, Канада, а также страны Центральной и Южной Америки. Второй блок – стерлинговый, в который входили Британия, Египет, Ирак и Иран, а также европейские страны. Некоторые страны, среди которых Франция, Чехия, Швейцария, Италия, Нидерланды, Бельгия стремились еще сохранить «золотой стандарт». Но государства постепенно отменяли возможность конвертации бумажных денег на золото, в результате чего этот блок просуществовал всего несколько лет и окончательно распался в 1936 году.
3. «Бреттон-Вудская система» — в её основе фиксированный курс валют. Основные принципы новой системы закрепили в 1944 году на конференции в Бреттон-Вудсе. Решения, которые были приняты в это время, закрепили статус мировой резервной валюты за долларом США. Этому способствовал тот факт, что к моменту окончания Второй мировой войны именно Америка оказалась страной, которая менее всего пострадала за период военных действий. Страна имела 75% мировых запасов, а среди капиталистических страна около 75% производства было сосредоточено именно на американской территории. В соответствии с новыми соглашениями для всех валют устанавливался фиксированный курс, который должны были активно поддерживать центральные банки государств. Отклонение от курса допускалось не более чем на 1%, а менять его существенно допускалось только при возникновении серьезного неравновесия экономической системы в стране. Доллар был приравнен к золоту, что повышало спрос на эту валюту. И страны Европы активно использовали именно американский доллар для восстановления экономики после войны.
4. «Ямайская валютная система» была введена в 1976 году. Подписали соглашение страны, которые являются членами МВФ. В соглашении оговорен отказ от фиксированного курса, отмена привязки денежных знаков к золоту. Золото вовсе утратило свой статус денежной единицы и перешло в статус товаров. Обменивать доллар на золото тоже перестали. В соответствии с этой системой у государств есть право выбрать один из имеющихся валютных курсов. Это важно, так как развитие разных стран идет неравномерно. Эта система используется до сих пор.

Крупные кризисы в мировой финансовой системе

Мировая финансовая система познала много кризисов. Сегодня многие экономисты, специалисты в сфере мировых финансов стараются изучать основные причины и последствия мировых кризисов для предупреждения их в последствии. Но на данный момент развитие мировых финансов неизменно сопровождается мировыми кризисами.

https://www.youtube.com/watch?v=h6dh-Eisg74

Первым международным кризисом считают кризис 1825 года. Его спровоцировало увеличение экспорта из Великобритании в страны Латинской Америки. Прирост капитала стал причиной для спекулятивных операций на Лондонской фондовой бирже.

Это повлекло необходимость увеличения учетной ставки со стороны Центрального банка, так как золотые запасы его на тот момент стали иссякать.

Все это привело к краху фондового рынка и к банковской панике в стране, что в дальнейшем распространилось на другие государства Европы.

Следующий заметный финансовый кризис отмечен в 1936 году. И тоже спровоцировала его Великобритания, которая поднимала учетную ставку в ответ на снижение золотовалютных резервов.

Немало хлопот странам Европы принес кризис 1853 года, когда наблюдался существенный урон сельскому хозяйству стран. Также в истории одним из самых заметных считают кризис 1873 года, который спровоцировал подъем экономики в странах Латинской Америки.

Самым сильным за период «золотого стандарта» признан кризис 1907 года. Кризис зацепил девять стран, и вновь его спровоцировал банк Великобритании, который поднимал учетную ставку для пополнения собственных золотых резервов.

Далее кризисы мировой экономики непосредственно были связаны с войнами. В 1914 году несколько стран поразил финансовый кризис, который был спровоцирован началом первой мировой войны. В 1920 году наблюдался послевоенный кризис.

В истории России самым тяжелым называют финансовый кризис 1998 года. На экономику страны негативно влиял мировой кризис, что привело к существенному спаду финансовых показателей. Армия безработных в стране увеличивалась, нарастала паника. Следующий кризис застал страну в 2007-2008 годах. Он тоже имел негативные последствия для экономики государства.

Основные сложности в мировой финансовой системе

Мировая финансовая система имеет массу проблем. Среди них в первую очередь хотелось бы отметить:

1. Приток и отток капитала, необходимость внешнего финансирования для многих стран. Быстрый приток и существенный отток капитала в стране может быть причиной нестабильности курса валюты и колебанию цен на внутреннем рынке страны.
2. Контроль за финансовыми потоками многие страны теряют.
3. Высокий внешний долг у ряда стран. Внешняя задолженность постепенно увеличивается и сегодня она уже имеет глобальный характер, что существенно тормозит развитие мировой экономики.
4. Проблемы финансирования развивающихся стран. За несколько последних десятилетий существенно ухудшились условия финансирования развивающихся стран.

Глобализация мировой финансовой системы

Глобализация уже давно оказывает влияние на существование и функционирование мировой финансовой системы. Она определяет быстро растущие взаимосвязи, взаимозависимости между национальными рынками товаров.

Финансовая глобализация способствует интеграции государств в мировую финансовую систему. Она позволяет устранять барьеры между рынками внутренними и внешними, дает возможность установить удобные многочисленные связи между ними.

Благодаря глобализации мировой финансовой системы сделки осуществляются в считанные минуты, что сокращает затраты временные и финансовые. Этому непосредственно способствует активный технический прогресс.

Деятельность компаний приобретает транснациональный характер, что говорит о широкой интернационализации бизнеса.

При этом наблюдается увеличение диверсификации торговли между государствами, стабилизация экономики, успешные реформы, которые отмечены в ряде развивающихся стран.

Глобализация мировой финансовой системы способствует созданию общемирового финансового процесса, оказывает действие на всех участников экономического рынка и способствует стабилизации экономической ситуации в развивающихся странах.

Когда произойдет крах мировой финансовой системы?

С момента наступления очередного финансового кризиса, который охватывает несколько стран, экономисты предрекали крах мировой финансовой системы. Так было и в период кризиса 2008 года. Так происходит и сейчас.

https://www.youtube.com/watch?v=ch6rqNBg9-4

Экономисты ежегодно предрекают глобальные проблемы. Недавно появилось предположение о том, что крах мировой экономической системы произойдет уже в этом году. Причиной станет глобальная ошибка финансистов США, недочеты правительства Дональда Трампа.

Так это или нет, покажет будущее. Но на сегодняшний день ничем не обеспеченная экономика США принадлежит одному из сильнейших на мировой арене государству. А доллар, как и сто лет назад, является мировой резервной валютой.

Да и на протяжении только последних десятилетий крах мировой системы финансовые аналитики разных стран предрекали не один раз.

Но пока мировое сообщество постепенно переживает кризисы, выходит из разных проблемных ситуаций, а мировая финансовая система остается слаженным механизмом использования мировых денежных средств.

Какие перспективы развития в будущем есть у мировой финансовой системы?

Помимо аналитиков, которые ожидают в ближайшем будущем крах мировой финансовой системы, есть финансисты, которые рассматривают перспективы системы финансов.

А они довольно велики, особенно если принимать во внимание глобализацию, которая отмечается по всему миру. Все, что происходит на рынке сегодня, дает предпосылки к созданию новой модели.

Но пока нельзя точно сказать, какая эта модель будет.

При положительном развитии события новая система будет сбалансированной. Наверняка у неё будут автоматические центры регулирования дисбалансов, которые возникают время от времени в экономике разных стран. Многие предполагают, что новая система будет основываться сразу на нескольких финансовых центрах, так как до сих пор центр всегда был один.

Уже сейчас можно сказать, что валютных зон будет несколько. Они выделились уже сегодня, и аналитики некоторые из них смело называют – евро и доллар США, юань и динар. Не исключают и вероятность появления новой мировой валюты, которая будет способствовать обмену денежных средств из разных валютных зон. 

Уже сейчас точно можно сказать, от отката назад в модели мировой финансовой системы не будет. Мировой сообщество не согласится на привязку к золоту или другому товару. Так что будущая система будет использовать основные принципы настоящей валютной системы с существенными доработками, которые будут соответствовать настоящему времени.

Перспективы успешного развития новой модели мировой финансовой системы очень велики благодаря развитию технического прогресса, активному использованию современных технологий и программ. 

🔍 Видео

Мировая финансовая система рушится, СПБ Биржа меняет депозитарий, геймеры двигают экономикуСкачать

МИРОВАЯ ФИНАНСОВАЯ СИСТЕМА (вкратце)Скачать

Мавроди: Вся мировая финансовая система на пирамиде основанаСкачать

Как устроена мировая финансовая система. Просто и понятно. Почему Россия и Украина это колонии?Скачать

Как доллар подчинил мир? История валютной системыСкачать

Принцип работы финансовой системы.Скачать

Как устроена финансовая долларовая система (Часть 1 из 2) (1080p)Скачать

Финансы и финансовая система государства (#01)Скачать

Рэй Далио: Меняющийся мировой порядок | Русский язык (дубляж)Скачать

Мировая финансовая система. Как все устроено?!Скачать

Как Работает Центральный БанкСкачать

Хозяева денег: История создания ФРС / Эмиссия доллара / Экономические кризисы / ВойнаСкачать

5.4 Система денежного обращения и международная валютная система.Скачать

Закрытый доклад мировых элит. Нас ждут решающие 7-8 лет. Андрей ФурсовСкачать

Уоррен Баффет про РоссиюСкачать

"Академия - 8" - Мировая финансовая системаСкачать

Финансовые институты. Банковская система | Подготовка к ЕГЭ по ОбществознаниюСкачать

Устройство фондового рынка за 5 минут. Участники рынка ценных бумагСкачать