Лизинг в России в 2018 году (видео)

Как получить субсидию на лизинг в 2023 году. Льготный лизинг на технику

Евгений Маляр

26 мая 2018

# Нюансы бизнеса

Согласно данным Министерства финансов, в период с 2015 по 2017 год государство выплатило более 10 млрд рублей на лизинговые субсидии.

• Источник и суть субсидии на лизинг
• О государственной программе льготного лизинга в 2023 году
• Кто может стать льготным лизингополучателем
• Документы, прилагаемые к заявке на льготный лизинг
• Как происходит возмещение субсидий
• Лизинговые компании, участвующие в программе субсидий в 2023 году
• Льготный лизинг автомобилей в 2023 году
• Субсидия на специальную технику
• Субсидирование лизинга оборудования для легкой промышленности
• Заключение

Государство в лице Министерства промышленности и торговли поддерживает отечественный бизнес в деле обновления и модернизации основных фондов.

Важнейшим инструментом реализации этих процессов служит лизинг, называемый также финансовой арендой. Развитие бизнеса – важнейшая задача, стоящая перед российской экономикой.

Статья о том, кому и на каких условиях предоставляется субсидия на лизинг в 2023 году.

Субсидирование лизинга – это частичное возмещение государством из федерального бюджета затрат, связанных с финансовой арендой производственных активов.

Государственными программами предусматривается этот вид содействия бизнесу, особенно его приоритетным направлениям. Юридическим основанием служит Постановление Правительства РФ № 958 от 23.09.

16, изменения и дополнения к этому акту и другие нормативные документы.

Льготный лизинг возможен для бизнеса, активность которого проявляется в следующих сферах хозяйствования:

• сельскохозяйственное производство;
• спортивные организации;
• жилищно-коммунальное хозяйство;
• легкая промышленность;
• дорожное строительство;
• другие виды деятельности, имеющие важное социально-экономическое значение.

О государственной программе льготного лизинга в 2023 году

лизинг с субсидией от государства означает возможность воспользоваться скидкой на всю сумму платежа. кроме этого, госпрограмма мпт подразумевает следующие условия:

• предмет льготного лизинга – легковые и грузовые автомобили, специальная техника, производственное оборудование и другие основные средства;
• срок договора – 1–3 года;
• величина компенсации не должна превышать 10–12,5% стоимости предмета лизинга и ограничивается предельной суммой, устанавливаемой для каждого случая.

субсидия минпромторга рф может быть сразу израсходована на оплату аванса или использоваться как ежемесячная скидка на лизинговые платежи.

следует заметить, что субсидирование ставит целью поддержать не только лизингополучателей, но и отечественную машиностроительную промышленность. она создает благоприятные условия для расширения сбыта.

для того чтобы получить предмет в лизинг на льготных условиях, претендент должен выполнить ряд следующих последовательных действий:

1. выбор оптимальной модели техники из списка, предусмотренного государственной программой. предмет должен быть произведен или собран в россии (если бренд иностранный).
2. подача в лизинговую компанию заявления, в котором указано намерение участвовать в программе льготного лизинга.
3. если сделка одобрена – подписание лизингового договора.
4. получение объекта в пользование.
5. оплата стоимости предмета лизинга по льготной цене.

кто может стать льготным лизингополучателем

воспользоваться возможностью субсидирования лизинга в российской федерации могут юридические и физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели. требования к юридическим лицам предъявляются следующие:

• предприятие действует не менее года;
• отсутствуют просроченные кредитные обязательства;
• нет задолженностей по налогам и сборам;
• компания не находится в состоянии банкротства;
• фирма не оштрафована в административном порядке;
• текущая прибыль позволяет оплачивать услугу лизинга;
• наличие всех необходимых лицензий.

организация, претендующая на получение субсидии, не может быть иностранной или иметь в уставном капитале более половинной доли, принадлежащей иностранному юридическому лицу. также учитывается факт регистрации акционеров и бенефициаров в офшорных зонах.

https://www.youtube.com/watch?v=hEUPgHzFAQg

отношение лизинговых компаний к своим клиентам, по сравнению с банками, более лояльно, что обусловлено меньшим уровнем рисков. тем не менее, каждый из потенциальных лизингополучателей проходит тщательную проверку в бки (бюро кредитных историй), налоговой службе и других источниках информации.

документы, прилагаемые к заявке на льготный лизинг

Пакет документов, нужный для получения субсидии на финансовую аренду, примерно соответствует требованиям кредитных организаций. Некоторые лизинговые компании проявляют особенности подхода, зависящие от специфики характеристик как клиента, так и предмета.

Как правило, в любом случае обязательно понадобятся следующие документы:

• устав и учредительный пакет;
• регистрационные свидетельства (выписка ЕГРЮЛ, налогоплательщика и т. д.);
• приказ или распоряжение о назначении директора;
• финотчетность и баланс за последние отчетные периоды;
• банковская выписка;
• общегражданские паспорта руководителей и учредителей.

Возможно, лизинговая компания потребует также информацию о бенефициарах и другие документально подтвержденные сведения, влияющие на одобрение заявки.

На основе предоставленных бумаг принимается решение о заключении договора лизинга. Его содержание обычное для соглашений финансовой аренды, но с указанием условий субсидии.

Процесс субсидирования начинается с конкурса претендентов, оцениваемых по числу набранных баллов, каждый из которых присваивается по определенным критериям. Признаки указываются в программах поддержки, разрабатываемых в каждой из областей РФ.

На практике это означает, что юридическое лицо, подтвердившее свое право на субсидию, получает скидку в размере 10 (или более) процентов на каждый лизинговый платеж или использует сумму льготы для погашения начального взноса.

Следует также учитывать, что нарушение правил договора лизинга по вине лизингополучателя может повлечь отмену субсидии и требование возместить государству ее полученную часть.

В программе государственной поддержки лизинга участвуют десятки компаний. Источником субсидии служит федеральный бюджет, поэтому разница условий обусловлена особенностями работы лизингодателя. Они проявляются в выборе предметов финансовой аренды, проценте начального взноса и сроке действия договора.

Указанные в таблице значения могут меняться и зависят от многих факторов.

Льготный лизинг автомобилей в 2023 году

Поддержка российского промышленного производства государством выражается в том, что желающим участвовать в льготной финансовой аренде, Минпромторг предлагает список автомобилей, подпадающих под его условия.

Видео:ФСБУ 25/2018. Начисление лизинговых платежей 1С 8.3 Бухгалтерия ПРОФСкачать

При этом помимо отечественных машин, субсидия на лизинг распространяется и на иномарки, если их сборка осуществляется на российских заводах.

Пределы скидок – от 10 до 12,5%, но не более определенной суммы в абсолютном денежном выражении.

https://www.youtube.com/watch?v=T5hNaYTU4u4

Льготная программа лизинга автотранспортных средств действует с осени 2017 года и имеет несколько направлений, смысл которых отражен в их названиях.

«Российский тягач». Стимулирование сбыта отечественных автомобилей-тягачей реализуется предоставлением высокой скидочной ставки (12,5%) и увеличенным размером предельной суммы дисконта (625 тыс. рублей).

«Российский фермер». Как ясно из названия, эта программа льготного автокредитования позиционирована на поддержку российских сельскохозяйственных производителей. Субсидия на лизинг предоставляется юридическим лицам, подтверждающим (выпиской из ЕГРЮЛ), что их деловая активность направлена на развитие аграрного сектора экономики.

Скидочная ставка – 12,5%. Она распространяется на ежемесячные выплаты и первоначальный взнос, то есть, на всю стоимость автомобиля. По программе «Российский фермер» можно взять в лизинг отечественную технику коммерческого назначения, включая различные модели ГАЗ и САЗ – от микроавтобусов до самосвалов.

По поводу легковых автомобилей – они также предлагаются.

Программа «Свое дело». Участвовать могут субъекты, относящиеся к малому и среднему бизнесу.

Юридическое лицо или индивидуальный предприниматель подтверждает свой статус выпиской из Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства, прилагаемой к заявлению на предоставление льготного лизинга. Условия те же, что и для «Российского фермера» (12,5%, до 625 тыс. руб.) при сроке договора от 1 до 3 лет.

Льготный лизинг спецтехники предусматривает субсидирование по ставке 10% (с учетом действующих ограничений предельных сумм, зависящих от типа машины) при 10% авансовом платеже. Объект должен быть произведен в Российской Федерации в 2017–2018 годах.

Список техники Минпромторга в 2023 году, предусматривающий право на субсидию, включает следующие позиции:

• бетономешалки на автомобильном шасси;
• автогрейдеры;
• топливозаправщики;
• автоцистерны;
• гусеничные машины, предназначенные для лесных хозяйств;
• гусеничные тракторы и бульдозеры;
• колесные индустриальные перегружатели;
• трубоукладочные краны;
• изотермические полуприцепы;
• контейнеровозы и рефрижераторы-полуприцепы;
• прицепы и полуприцепы для перевозки скота (бортовые, грузовые, тентованные);
• полуприцепы-платформы, в том числе низкорамные;
• прицепы и полуприцепы-самосвалы;
• сортиментовозы (прицепы и полуприцепы со стальным покрытием дна);
• цистерны (прицепы, полуприцепы) для транспортировки нефтепродуктов и битума;
• цементовозы (полуприцепы-цистерны);
• тракторные бункер-перегрузчики;
• тракторные прицепы-самосвалы;
• вилочные автопогрузчики;
• гусеничные и колесные экскаваторы;
• гусеничные и колесные экскаваторы-перегружатели;
• экскаваторы-погрузчики.

Условия льготного лизинга спецтехники стандартные.

Развитие лизинговых отношений в легкой промышленности стимулируется Постановлением №2 Правительства РФ, принятым 2 января 2017 года. Реализация положений этого документа поручена Минпромторгу России.

Предприятиям, отвечающим требованиям льготного пользования заемными средствами (в том числе и по лизингу) из госбюджета компенсируется до 70% затрат на уплату процентов (в данном случае лизинговых платежей) в российских и зарубежных денежных единицах (по курсу ЦБ РФ на момент несения издержек).

Критерии предприятий, подпадающих под условия льготного кредитования:

• Победа в целевом конкурсе, проводящемся дважды в год (или реже).
• Расчетный рост сбыта продукции в результате реализации субсидируемого проекта (в данном случае приобретения оборудования на условиях лизинга) – свыше 104%.
• Годовая стоимость произведенной продукции предприятия легпрома – вдвое больше суммы субсидии, указанной в заявке.

Отбор проектов осуществляется на основе списка приоритетных направлений, утвержденного Минпромторгом РФ.

https://www.youtube.com/watch?v=C0VNGx461Tk

Информация о проведении конкурсов доступна на сайте Министерства промышленности и торговли.

Субсидию не сможет получить предприятие легкой промышленности, допустившее:

• нарушение сроков погашения ссудных и кредитных задолженностей;
• пользование овердрафтом;
• другие формы финансово-кредитной несостоятельности.

Таким образом, условия льготного лизинга для предприятий легкой промышленности отличаются способом начисления скидки (на проценты за пользование, а не общую сумму). Во всем остальном (требования, пакет документов и пр.) они стандартные.

Заключение

Субсидирование лизинга состоит в предоставлении скидок на выплаты по условиям финансовой аренды.

Льготные условия предусмотрены для юридических лиц, приобретающих отечественную технику и оборудование, изготовленное на территории России.

Претендовать на получение лизинговой субсидии может любое предприятие. Преимущества имеют те из них, которые работают в приоритетных хозяйственных направлениях.

Новости экономики и финансов СПб, России и мира

По данным RAEX («Эксперт РА»), объем нового бизнеса в сегменте строительной и дорожно–строительной техники в России в 2017 году вырос на 49% и составил 76 млрд рублей.

В 2018 году спрос на стройтехнику продолжает расти, говорят лизингодатели.

Так, объем нового бизнеса ГК «Балтийский лизинг» в сегменте строительной и дорожно–строительной техники за первые 6 месяцев 2018 года по России вырос на 70% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил более 3 млрд рублей.

Объем нового бизнеса компании в этом сегменте в Петербурге составил 114 млн рублей по итогам первого полугодия 2018 года, оставшись на стабильном уровне по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. По СЗФО этот показатель у «Балтийского лизинга» почти в три раза больше – 310 млн рублей.

В Северо–Западном региональном филиале АО «Сбербанк Лизинг» новый бизнес лизинга строительной техники в первом полугодии 2018 года вырос примерно на 10–15% в сравнении с январем–июнем 2017 года. А у компании «Интерлизинг» в Петербурге портфель нового бизнеса по этому имуществу увеличился на 30%.

Льготные программы

Росту сделок во многом способствовала программа льготного лизинга спецтехники от Минпромторга. В рамках госпрограммы предоставляется единовременная скидка до 10% от стоимости техники отечественного производства за счет уменьшения авансового платежа.

«Сейчас большая часть стратегических инициатив по развитию промышленности, обновлению производственных фондов (в том числе строительной техники) реализуется государством через лизинговые компании с помощью множества программ субсидирования приобретения основных средств. И что самое главное — лизинговые компании в данном случае выступают проводниками господдержки, так как субсидия полностью транслируется на лизингополучателя», — говорит Сергей Жарков, коммерческий директор компании «Интерлизинг».

Видео:Учет лизинга для налога на прибыль у лизингополучателя с 2022 года с учетом ФСБУ 25/2018Скачать

Различные скидки от дилеров техники и совместные программы лизинговых компаний и производителей также делают покупку в лизинг выгодной.

«Наши партнерские программы с крупнейшими автопроизводителями позволяют взять стройтехнику в лизинг с нулевым удорожанием, минимальными ежемесячными платежами или с минимальным авансом.

Большим спросом при оформлении спецтехники пользуется такая опция, как минимальный аванс.

Подобные предложения позволяют серьезно уменьшить нагрузку на бюджет корпоративных клиентов при покупке техники в лизинг, а потому всегда пользуются популярностью», — рассказывает генеральный директор АО «ЛК «Европлан» Александр Михайлов.

Строительный бум

Основная потребность в лизинге строительной техники в Петербурге и Ленинградской области в первом полугодии 2018 года была связана с использованием в дорожном строительстве. «Существенные объемы закупок производили петербургские дорожно–строительные компании, которые в преддверии ЧМ–2018 активно приводили в порядок дороги города», — отмечает Сергей Жарков.

https://www.youtube.com/watch?v=xIynREDDV6Y

Также стройтехнику в лизинг сегодня чаще закупают компании, которые работают в сфере сдачи техники в аренду, ЖКХ, производства стройматериалов, сельского хозяйства.

«Наиболее востребованы экскаваторы, экскаваторы–погрузчики, тракторы с разнообразным навесным оборудованием. Отмечу, что клиенты стали больше внимания обращать на технику китайских производителей», — говорит Дмитрий Пономарев, начальник отдела лизинга оборудования и спецтехники компании «Балтийский лизинг».

Вырос спрос на лизинг башенных кранов, который эксперты связывают с изменениями в 214–ФЗ об участии в долевом строительстве.

По словам Сергея Жаркова, девелоперы стремились получить разрешения и запустить в продажу как можно больше жилых комплексов до вступления с 1 июля в силу новых требований к застройщикам жилья.

В связи с этим увеличился спрос на приобретение башенных кранов, а на рынке их аренды даже образовался дефицит. Для многих участников рынка аренды подобной строительной техники загрузка парка вернулась к докризисным показателям 2012 года.

Сегмент строительной техники всегда был интересен лизинговым компаниям. «Этот вид техники высоколиквиден, существует развитый вторичный рынок, имущество регистрируется. Из минусов можно отметить проблему взаимных неплатежей в отрасли», — считает Дмитрий Пономарев.

Лизингодатели обычно готовы заключать сделки со стройтехникой при авансе от 10% и сроке договора до 3 лет. «Наша компания мониторит рынок лизинга как с точки зрения потребности клиентов, так и с точки зрения конкуренции. Так, буквально в июле 2018 года по флагманскому продукту «Лизинговый конвейер» произошли существенные улучшения.

Помимо возможности брать лизинг до 300 млн рублей практически на любой вид дорожно–строительной техники, легковых машин и коммерческого транспорта за 12 рабочих дней был снижен аванс и появилась возможность работать по некоторым видам техники с безнадежной и низкой ликвидностью», — рассказывает Игорь Мещеряков, директор Северо–Западного регионального филиала АО «Сбербанк Лизинг».

Расчет на рост

По прогнозам компании «Интерлизинг», объем нового бизнеса лизинга строительной техники в Петербурге по итогам 2018 года вырастет на 25–30%. В компании «Сбербанк Лизинг» ожидают увеличения рынка не менее чем на 20%. Главным драйвером роста объемов закупок строительной техники в лизинг во втором полугодии будет программа субсидирования от Минпромторга.

«Что касается рынка строительной и дорожно–строительной техники по Петербургу в целом, то пока мы не готовы давать многообещающих прогнозов по росту количества сделок во втором полугодии 2018 года.

Стройка крупных инфраструктурных объектов в городе завершена, техника для ремонта и строительства дорог у большинства предприятий на сезон также закуплена, — полагает Дмитрий Пономарев.

— Сдерживать рост объема нового бизнеса будут повышающиеся цены на импортную технику, рост НДС и высокие утилизационные сборы».

Выделите фрагмент с текстом ошибки и нажмите Ctrl+Enter

Обсуждаем новости здесь. Присоединяйтесь!

Эксперты назвали главные драйверы роста рынка лизинга в 2018 году

МОСКВА, 6 декабря. /ТАСС/. Основной вклад в развитие и рост рынка лизинга в России в 2018 году внесет автомобильный сегмент, развитие дополнительных сервисных программ и клиентоориентированность лизинговых компаний. Об этом заявил в среду заместитель генерального директора АО «Газпромбанк лизинг» Максим Калинкин на 16-й ежегодной конференции «Лизинг в России-2017».

По данным исследования RAEX (Эксперт РА), в 2017 году объем лизингового бизнеса вырос на 58% и составил 710 млрд рублей. Основными драйверами рынка за счет реализации госпрограмм стали транспортные сегменты. При этом благодаря сделкам с железнодорожной и авиатехникой доля оперативного лизинга в новом бизнесе достигла 21%.

«По поводу драйверов роста хотелось бы сказать, что мы верим в развитие транспорта и считаем, что именно транспортная составляющая в лизинге будет расти. Транспорт, сервис, который будут предоставлять лизинговые компании, и потребительский спрос — вот три составляющих драйвера роста в лизинге», — сказал Калинкин.

По его словам, АО «Газпромбанк лизинг» уже с 2018 года планирует запустить новую программу по автолизингу. «То что касается автолизинга, мы уже на этапе старта.

С нового года программа такая у нас запускается», — пояснил Калинкин, отметив, что компания ставит себе амбициозные цели и задачи в части развития автолизинга. «Поскольку рынок уже состоялся, входить в него достаточно сложно.

Но те продукты, которые мы делаем, и та команда, которая этим занимается, имеет опыт и хорошо ориентируется на рынке», — добавил он.

Оперлизинг

В свою очередь президент Объединенной лизинговой ассоциации (ОЛА), генеральный директор АО «Сбербанк лизинг» Кирилл Царёв сообщил, что его компания в 2018 году будет делать ставку на развитие операционного лизинга.

«Мне кажется, что основным драйвером роста следующих лет будет операционный лизинг, причём во всех сегментах. Связано это с тем, что падают процентные ставки, поэтому услуга аренды становится более важна. Если нам удастся реализовать несколько новых идей операционного лизинга в двух отраслях, то я вам гарантирую рост лизинга больше 20%», — сказал Царёв.

Калинкин считает такие прогнозы по операционному лизингу слишком оптимистичными. «Будет ли оперативный лизинг расти? Да мы это тоже практикуем в своей части, но к сожалению какого-то серьезного подъема, что будет 20-30% по рынку рост, мы не ожидаем. Хотя мы очень оптимистично в это верим», — сказал заместитель генерального директора АО «Газпромбанк лизинг».

Еще одним двигателем рынка лизинга в России Царёв считает участие в этом процессе малого и среднего бизнеса. «МСП будет одним из ключевых драйверов.

Чем больше мы будем двигаться в сторону операционного лизинга, тем больше отраслей, которые не всегда лизинг используют, будут смотреть на лизинг более позитивно.

Потому что только тогда он начнёт выгодно отличаться от кредитов», — заметил президент ОЛА.

https://www.youtube.com/watch?v=KnuFKHT6-ug

Царев согласился с Калинкиным в том, что лизинговым компаниям необходимо делать лизинговый продукт более привлекательным для клиента. По его словам, клиентоориентированность лизинга также позволит привлечь на этот рынок дополнительные средства. «Речь идёт о допуслугах, регистрации, замене машины, дополнительных компетенциях и программах», — сказал Царёв.

Интернет вещей

Видео:ФСБУ 25/2018. Поступление в лизинг. Малое предприятие.Скачать

Цифровизация лизинговых услуг стала одной из самых обсуждаемых тем на конференции. «Следующий год — это год, когда многие компании покажут уверенный рост. Появляются разные диджитал-продукты, появляются электронные кабинеты у клиентов, появляется возможность пользоваться какими-то услугами дистанционно», — сказал Царёв.

Одним из перспективных направлений эксперты назвали внедрение технологии «интернет вещей» (IOT) в лизинговые продукты.

«Лизинговые компании в любом случае в этом заинтересованы, потому что мы все равно ориентируемся на рынок и на потребности. Не за горами тот день, когда можно будет, нажав одну кнопку взять в лизинг транспортное средство», — сказал Калинкин, отвечая на вопрос ТАСС.

Гендиректор АО «Сбербанк лизинг» также уверен, что технология IOT удачно вписывается в концепцию развития лизинга России. «Все машины рано или поздно будут нашпигованы всем, чем только можно.

Наверное в том числе и лизинговые платежи и страховки будут зависеть от того, как клиент управляет автомобилем. Нажав на кнопочку, вы сможете на мониторе по любому имуществу увидеть режим эксплуатации.

Это точно будет, вопрос в том когда: через 3 года или через 7 лет», — отметил Царёв.

Лизинг в медицине и ЖКХ

По данным исследования RAEX (Эксперт РА), доля высокотехнологичного лизинга на российском рынке по-прежнему составляет менее 5%.

Объем нового бизнеса с высокотехнологичным оборудованием за первые три квартала 2017 года вырос на четверть и составил 34 млрд рублей, однако в относительном выражении доля сегмента снизилась на 1,3 п. п.

, до 4,8% По словам вице-президента Объединенной лизинговой ассоциации, генеральный директор ООО «МКБ-Лизинг» Александра Кожевникова, долю в 5% можно считать лишь прогнозом. «Потому что на высокотехнологичное оборудование существует кредитный риск.

И на самом деле 5% — это тот прогноз, который можно себе нарисовать, если мы понимаем, что мы отказываемся от арендной модели, и если мы смотрим на кредитоспособность лизингополучателя и рассчитываем риски необеспеченности. С высокотехнологичным оборудованием практически всегда так», — сказал Кожевников.

Царёв отметил, что долю медицинского высокотехнологичного оборудования в лизинге увеличит изменение правил начисления НДС.

«В сфере медицины развитие лизинга оцениваем позитивно, потому что там его фактически не было. За счёт изменения налогового режима по НДС, мне кажется она там будет. Все те виды оборудования, на которые раньше в лизинге НДС был, а при купле-продаже этого НДС не было», — отметил глава ОЛА. По его подсчетам, объём лизинга в медицинской сфере может составить около 5-7 млрд рублей в год.

Ещё одна сфера, где лизинг будет активно развиваться — это жилищно-коммунальное хозяйство. «Я думаю, что в ЖКХ будет развитие лизинга, потому что идёт обновление, есть программы по коммунальной технике, связанные с теплообменниками и счетчиками. И это направление тоже будет развиваться», — добавил Царёв.

Лизинг для физлиц

При этом, по его мнению, лизинг для физических лиц выйдет на рынок значительно позже и только в том случае, если будут проведены определенные налоговые реформы.

«Я думаю, что если у нас изменятся правила начисления НДС и в лизинге для физических лиц НДС не будет, то, наверное, определенный элемент развития он получит, но лизинг даже в этом случае выйдет на рынок сильно позже, чем кредитование.

Я думаю, что какую-то нишу он там займёт, но незначительную», — сказал Царёв.

А вот в успешности программы по двухлетней аренде автомобиля частным лицом Царёв практически не сомневается. «Я верю, что будет аренда двухлетняя автомобиля для физлица, и как хотите ее называйте лизингом или кредитом.

Мы возвращаемся к потребностям клиента: взял ключи, два года отъездил, сумма фиксированных платежей, через два года вернул ключи.

Оформлено это будет через лизинг, кредит, арендную компанию или шеринг — не важно», — отметил он.

https://www.youtube.com/watch?v=4NIXdnEOCrY

В свою очередь заместитель генерального директора АО «Газпромбанк лизинг» Максим Калинкин отметил, что большинство людей по-прежнему не готовы брать товары в аренду, они желают становиться их собственниками. 

Лизинг в Сибири: рост продолжается

По словам заместителя генерального директора «Сименс Финанс» по Западной Сибири Ирины Шабуниной (на фото), добывающие отрасли идут в рост и, соответственно, довольно активны на рынке финансовых услуг, а в строительной отрасли ситуация, напротив, ухудшается

Лизинг в России находится на пороге больших перемен: готовится к принятию закон о государственном регулировании отрасли. Пока же эта сфера живет по старым правилам и демонстрирует уверенный рост. Участники рынка лизинга Сибири подводят итоги первой половины этого года и строят планы на следующий в материале «Континента Сибирь».

Напомним, о росте лизингового рынка эксперты уверенно заговорили еще в 2016 году, а в 2017-м стал действительно заметен эффект от государственных программ поддержки отрасли. Интересно, что именно на господдержку участники рынка рассчитывали в 2015 году, когда ожидалось падение всей отрасли. И ожидания оправдались.

Теперь, подкрепленный этой помощью, лизинг стал чувствовать себя куда увереннее многих других отраслей экономики. Как ни странно, положительно на этой сфере бизнеса сказывается и кризисное положение в других направлениях.

Ведь порой у компаний просто нет денег, чтобы покупать оборудование за свои средства, и они вынуждены прибегать к услугам лизинговых компаний.

Итоги и результаты

На текущий момент отрасль находится в ожидании ключевых перемен: страна на пороге реформы лизинга, вокруг которой не утихают дискуссии.

Напомним, закон о регулировании лизинга может вступить в силу уже весной 2023 года (его рассмотрение с поправками планируется в Госдуме этой осенью, а принятие в первом чтении — до Нового года). Эксперты ожидают, что уже весной 2020 года появится официальный реестр лизинговых компаний РФ.

В первую версию документа, вероятнее всего, войдут компании с госучастием и те, кто получает субсидии от государства (это более 80% организаций по стране). Отметим, что частные структуры будут регистрироваться в реестре в добровольном порядке.

Это станет своеобразным «знаком качества» с одной стороны, но с другой — предполагает обязательные финансовые проверки и подготовку специальной отчетности.

По мнению участников рынка, если изменения в закон будут приняты в том виде, в котором их сегодня предлагает Центробанк, это может повлечь уход небольших игроков. Реформа предполагает обязательные соблюдения требований ЦБ, и маленькие компании могут не справиться с ними из-за недостаточного бюджета. Бизнес-сообщество старается повлиять на принятие закона, чтобы его изменение не усложнило механизмы заключения сделок.

На сегодня участники рынка особых перемен не видят: конкуренция растет, появляются новые компании, а уверенные игроки наращивают свое присутствие. К сожалению, в этом году рейтинговое агентство RAEX не проводило исследование лизинговой отрасли по итогам первого полугодия 2018 года, что осложняет оценку рынка в целом.

Но, глядя на представителей сектора в Сибирском федеральном округе, можно отметить: в отличие от многих других сфер бизнеса, лизинг в этом году чувствует себя очень неплохо. «Мы видим большой интерес со стороны компаний к инструментам лизинга. Связываем это в первую очередь с восстановлением цен на уголь и другие экспортные товары.

Это повлекло за собой рост инвестиций в перевооружение основных фондов, в том числе и с использованием финансового лизинга», — рассказывает заместитель директора по корпоративному бизнесу регионального центра «Сибирский» Райффайзенбанка Илья Шаталов. «На мой взгляд, разные отрасли экономики показывают разнонаправленные тренды.

Видео:Учет лизинга на балансе лизингополучателя в 2022 г.Скачать

Так, например, добывающие отрасли идут в рост и, соответственно, довольно активны на рынке финансовых услуг. При этом продолжает ухудшаться ситуация в строительной и сопутствующих отраслях, — добавляет заместитель генерального директора «Сименс Финанс» по Западной Сибири Ирина Шабунина.

 — В целом рынок лизинга, по нашим ощущениям, в первом полугодии 2018 года достаточно активен, несмотря на волатильность курсов валют: многие клиенты развиваются, модернизируют свое производство и готовы вступать в долгосрочные инвестиционные проекты».

Так же, как и в прошлом году, отмечается положительное влияние на рынок государственных программ поддержки отрасли.

Причем выгодными они оказываются не только для самих лизинговых компаний, но и для их покупателей.

Возможность для клиентов аккредитованных организаций воспользоваться поддержкой Фонда развития промышленности и Минпромторга часто оказывается решающим фактором при принятии решения о сделке.

https://www.youtube.com/watch?v=LbMEH7HS_Js

Если же говорить об итогах первой половины 2018 года для конкретных компаний, то объем нового бизнеса «Балтийского лизинга» превысил 19,5 млрд рублей (это на 20% больше аналогичного показателя 2017 года), за отчетный период компания заключила 7648 договоров финансового и операционного лизинга, побив свой прошлый рекорд за первое полугодие больше чем на тысячу сделок. «Сименс Финанс» в Сибири отмечает рост на 15%, при этом объем нового бизнеса увеличился как в Восточной, так и в Западной Сибири, несмотря на то, что эти рынки довольно сильно отличаются. Рост объемов продаж компании «Интерливинг» составил 36%, а по количеству заключенных сделок — целых 45%. Кстати, в этом году расширил свое присутствие в Сибири «Райффайзен-лизинг»: во II квартале 2018 года начал свою работу отдельный региональный филиал. И уже за несколько месяцев его руководство отмечает кратное увеличение объемов бизнеса, имевшихся на начало года. Серьезный рост видят и другие компании, представленные в СФО.

Направления и тренды

«Лизинг в СФО начал конкурировать с инвестированием и, более того, встраиваться в уже действующие инвестиционные проекты, причем абсолютно на любом уровне: начиная от микробизнеса и заканчивая крупными производствами, — рассказывает директор новосибирского филиала компании «Балтийский лизинг» Кирилл Утюпин. — Зачастую бизнес-планы таких проектов корректируются по ходу реализации, поэтому может возникнуть незапланированная потребность в технике или дополнительном оборудовании, и если бюджета не хватает, то лизинг — это оптимальный вариант».

Из новых трендов рынка в Сибири отмечается все большая автоматизация бизнес-процессов. «Лизинговые компании поддерживают общую волну цифровизации, — поясняет Кирилл Утюпин.

 — Компании модернизируют сайты с учетом возрастающих потребностей клиентов, дополняя их интерактивными сервисами». Например, «Балтийский лизинг» включил возможность работы с каталогами автомобилей, техники и оборудования.

Востребованы и сервисы автоматического расчета стоимости лизинга конкретного товара. Совершенствуются мобильные приложения для коммуникации с менеджерами.

Что касается конкретных сегментов рынка, участники процесса отмечают рост доли лизинговых сделок в общих объемах продаж автотранспорта, спецтехники, оборудования и подвижного состава.

Спрос есть и на специфические услуги, например, Илья Шаталов называет такой редкий на рынке продукт, как лизинг недвижимости.

«В прошлом году мы начали активнее работать с сельхозпроизводителями с использованием программы субсидирования от государства, в этом году мы втрое улучшили свои результаты и считаем это направление достаточно интересным», — добавляет к перечислению трендов руководитель Сибирского Дивизиона ГК «Интерлизинг» Михаил Цыкунов. Также участники рынка отмечают тенденцию к развитию лизинга медицинского оборудования и рост этого сегмента в 2018 году. Напомним, в конце 2017 года были сняты фактические ограничения, связанные со спецификой налогообложения, препятствовавшие проникновению лизинга в этот сегмент. Ирина Шабунина обращает внимание еще на одну сферу, актуальную именно для компании «Сименс»: на модернизацию производств в сфере цифровых технологий и автоматизации (в данном случае концерн может выступать не только как финансист, но и как компания с экспертизой в технологиях производства).

Чтобы выглядеть на рынке конкурентоспособными, по мнению экспертов, лизинговые компании должны разрабатывать специальные предложения и партнерские программы. Это помогает выделиться среди конкурентов и привлечь «сомневающуюся» часть бизнеса.

«Предприниматели оценили удобство и выгоду лизинга, начали лучше ориентироваться в продуктах, интересоваться специальными программами», — поясняет тенденцию Кирилл Утюпин. По его словам, в специальные предложения «упаковываются» скидки или другие преференции по различным брендам.

Основной для таких продуктов становятся договоренности с партнерскими компаниями: производителями или дилерскими центрами.

Планы и прогнозы

Прогнозы на будущий год у участников рынка скорее оптимистичные, как и на несколько лет вперед. В сравнении с развитым европейским лизинговым рынком в России доля этого направления в инвестициях в основные фонды все еще низкая. И это позволяет делать выводы о его высоком потенциале.

Чувствуется прогресс уже сейчас: некоторые компании даже говорят, что полностью обеспечены заказами на следующий сезон. «Мы ожидаем, что рост лизингового портфеля будет продолжаться, — уверен Илья Шаталов. — Сейчас мы ощущаем, что количество запросов клиентов настолько велико, что мы не успеваем их обрабатывать.

Поэтому работой на будущий год мы уже обеспечены».

Лавинообразного роста ожидать
не следует, рынок немного успокоится

https://www.youtube.com/watch?v=qet_fLLh6iA

Позитивному прогнозу способствует тот рост, который показал рынок в 2018 году. И хотя в 2023-м эксперты уже не ожидают подъема на 20–25%, как было в этом сезоне, положительная динамика должна сохраниться в пределах 15–20%.

«Лавинообразного роста ожидать не следует, рынок немного успокоится, — поясняет Михаил Цыкунов.

 — При условии отсутствия серьезных внешних потрясений среднесрочный прогноз также положительный, и в перспективе еще трех лет я вижу, что у рынка есть потенциал роста, но, естественно, темпы будут замедляться».

Среди факторов, положительно влияющих на процесс, эксперты называют растущий тренд инвестиций в основные производственные фонды, государственные программы поддержки, снижение возможностей бизнеса для покупки за собственные средства и снижение стоимости фондирования, а также повышение качества и доступности лизинговых услуг.

«Многих беспокоит вопрос очередного экономического кризиса: насколько скоро он случится и насколько сильным он будет? Но как показывает опыт, кризис — это время возможностей, главное — правильно их распознать и вовремя ими воспользоваться», — подытоживает Ирина Шабунина.

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter

Редакция «КС» открыта для ваших новостей. Присылайте свои сообщения в любое время на почту news@sibpress.ru или через наши группы в и ВКонтакте

Подписывайтесь на канал «Континент Сибирь» в Telegram, чтобы первыми узнавать о ключевых событиях в деловых и властных кругах региона.

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter

Лизинговая реформа: что ждет отрасль

Сергей Моисеев, Советник Первого заместителя Председателя Банка России

Центробанк при поддержке Минфина готовит масштабную реформу лизинговой отрасли в России. Играть по новым правилам сектору придется научиться уже к 2021 году.

Каким в итоге станет лизинг? Что ждет крупные и малые компании, и почему реформа так важна для отечественной экономики? На эти вопросы порталу BankNN.

Видео:Аренда и лизинг. Учет по ФСБУ 25/2018Скачать

ruответил Советник Первого заместителя Председателя Банка России Сергей Моисеев.

 — К 2021 году планируется завершить реформу лизинга, запущенную Минфином и ЦБ РФ. Что в итоге получит отрасль? Какие фундаментальные цели ставятся перед реформой лизинга в России? 

 — Правительство России рассматривает лизинг как один из драйверов развития экономики.

Учитывая, что в этот сектор вливаются значительные объемы государственных денег, необходимо обеспечить его прозрачность, надежность и устойчивость.

Для этого необходимо вывести институт в отдельный сектор, сделать так, чтобы он стал самостоятельным, самодостаточным, необходимо определить его периметр.

Сейчас лизингодателем может стать любое юридическое или физическое лицо.

Поэтому Минфин РФ совместно с Банком России разработали поправки в федеральное законодательство, которые касаются главным образом тех игроков лизингового рынка, которые каким-либо образом претендуют на получение субсидий из федеральных и региональных бюджетов, получают государственные деньги себе в  капитал, либо пользуются другими государственными льготами. Все они в обязательном порядке получат статус «Лизинговая компания» — официальный юридический статус. Сведения о них будут внесены в специальный государственный реестр.  

Это позволит определить периметр рынка. Будет понятен его размер, потому что сейчас официальная статистика по нему отсутствует – компании публикуют данные о своей деятельности на добровольной основе. Сейчас мы не знаем характер лизингового рынка в России.

Только после того, как на рынке появится официальный перечень компаний, будет отчетность по международным стандартам (МСФО), будет статистика по отрасли, можно будет сказать, что на самом деле лизинг из себя представляет, куда надо двигаться в плане его развития для обеспечения экономического роста.

 — Не секрет, что некоторые компании опасаются реформы, потому что видели «зачистку» банковского сектора. Многие просто боятся не удержаться на плаву. Сколько компаний может уйти с рынка после завершения реформы? 

 — В ходе подготовки законопроекта мы поддерживали тесный контакт с рынком, были открыты для всех замечаний, предложений и ряд из них учли, поэтому сейчас законопроект стал более либеральным, чем во время начальной стадии его проработки.

Например, изначально мы планировали обязать абсолютно все лизинговые компании входить в реестр. Теперь же обязанность по вхождению в реестр и переходу на МСФО планируется возложить только на компании с госучастием или те организации, которые получают от государства субсидии.

https://www.youtube.com/watch?v=MyAdB6_6XmM

Для остальных компаний это будет добровольное решение. Если они хотят, чтобы их контрагенты, клиенты и кредиторы думали о них, как о надежных партнерах, они будут заинтересованы в том, чтобы войти в государственный реестр. В этом смысле какого-то принуждения либо запрета нет. Эти опасения фактически сняты. Это раз.

Второй момент: для тех, кто будет зарегистрирован, появится требование о минимальном капитале. До этого можно было жить с отрицательным капиталом, фактически быть банкротом и продолжать наращивать свою деятельность. После принятия законопроекта это станет невозможно. Поэтому в реестр войдут только надежные компании.

 — Почему так важно содержать государственные лизинговые компании в реестре и следить за показателями их деятельности?

 — Прежде всего, так как все эти компании образуют госсектор, то фактически влияют на квазигосударственный долг, а это нагрузка на местный, региональный или федеральный бюджет.

Если мы не обеспечим устойчивость в положительный капитал, нормальное эффективное управление риском в дочерних компаниях, связанных с государством, то это отразится на устойчивости местных бюджетов. Потому что фактически обязательства таких компаний – это обязательства местных правительств.

В конечном счете это поможет более эффективно расходовать средства налогоплательщиков, то есть нас с вами.   

В этом смысле реформа призвана повысить фискальную устойчивость.

 — Почему лизинг для физических лиц не так популярен?

 — Лизинг для физлиц – это, как правило, лизинг автомобилей. Есть несколько причин, почему лизинг не так популярен.

Во-первых, клиенту нужно понять стоимость, сравнить его с автокредитом. Он должен быть уверен, что лизингодатель надежен, что он не исчезнет через неделю, а к нему не придут и не заберут автомобиль.

Во-вторых, должна быть решена проблема налогообложения. Автокредит сейчас действительно в некоторых случаях дешевле, чем лизинг, несмотря на то, что лизингодатель может иметь скидки от дилеров, дополнительное сопровождение в виде скидок на бензин, ремонт, обслуживание и так далее.

В-третьих, лизинг ориентирован на юрлиц, так как его использование позволяет им пользоваться налоговыми льготами и субсидиями, для физлиц это не актуально.

— Что сейчас из себя представляет лизинговый сектор в России?

 — Мы имеем самые приблизительные представления об этом рынке, потому что по нему отсутствует какая бы то ни было государственная статистика. Если считать по базе Росфинмониторинга, то мы имеем примерно три тысячи компаний, но это не означает, что лизинг для них основной вид деятельности, это могут быть и единичные договоры.

Профессиональных игроков, мы полагаем, порядка 300. Объемы рынка определяются на добровольных началах – анкетированием. Судя по анкетированию, лизинговый портфель сейчас примерно составляет 3,5 триллиона рублей. Это выводит лизинговый рынок по уровню кредитных требований на второе место после банковского сектора.

Несмотря на рост рынка, о котором говорит добровольное анкетирование, понять качество этого роста довольно сложно, потому что в секторе отсутствуют международные стандарты финансовой отчетности. Размеры и структуру рынка пока что еще предстоит выяснить.

 —  После банкротства «Трансаэро» многие лизинговые компании понесли значительные потери. Чему этот случай научил отрасль? Какие меры будут приняты, чтобы избежать повторения? 

 — Я думаю, что есть несколько уроков, они носят как общий, так и частный характер. Общий характер – это техническое состояние того имущества, которое было передано.

Поэтому первый вопрос – технический аудит, который был далеко не на высоком уровне у многих: компании не могли потом собрать по частям свои самолеты из-за перемешивания компонент разных лизингодателей.

Второй вопрос – финансовый. Были нарушены некоторые правила, которые являются основ риск-менеджмента. В том числе, концентрация на клиента, концентрация на виде деятельности.

https://www.youtube.com/watch?v=WalFG5ZsX8o

Другие выявленные проблемы были связаны со структурой фондирования. Лизинг мог быть рублевый или валютный, а привлечение финансирования под эти сделки могло быть в другой валюте, отличной. Отсюда возникали валютные риски плюс процентные риски. Это все в комплексе говорит о качестве управления и риск-менеджмента.

— Каким образом можно было решить эту проблему?

 — Нужно своевременно видеть финансовое положение – для этого вводится отчётность.  Мы полагаем, что какие-то элементы разумного управления рисками могут быть введены через институт саморегулирования. Введение саморегулирования на этом рынке позволит в будущем избежать подобных дефолтов и потери денег налогоплательщиков.

— Валюта волатильна, и это отражается на компаниях. Как себя вести в таких непростых условиях небольшим лизинговым компаниям? 

 — Правила следующие: нужно, чтобы валюты в активе было столько же, сколько и валюты в пассиве. То есть, если у тебя валютный кредит в пассивах, чтобы сбалансировать риски, нужно иметь такой же валютный лизинг на такую же сумму. И желательно, чтобы сроки кредита и лизинга совпадали. Это первый способ. Еще один – не иметь валютных кредитов.

Валютой занимаются в основном крупные федеральные компании, как правило, это лизинг самолетов. Маленькие компании занимаются розницей, МСП, автомобилями разных типов. Поэтому маленьким компаниям лучше не иметь дело с валютными рисками.

Если компания имеет дело с импортными операциями, таким компаниям понадобится иметь валютный буфер. Это все правила финансового менеджмента. Разумное следование им позволит избежать вот таких нехороших историй.

— Строя прогнозы на 2018 год, лизинговые эксперты разошлись во мнении, решая, что станет драйвером роста лизинга. Одни говорили, что рынок вырастет за счет сегмента автотранспорта, другие делали ставку на операционный лизинг воздушных судов и железнодорожных вагонов. Кто окажется прав? 

 — Я думаю, что сам по себе рынок очень разный. Сделки операционного лизинга – удел крупных федеральных компаний, которые оперируют сотнями миллиардов рублей. И для них основные драйверы – вертолеты, самолеты и вагоны. И крупные сделки с самолетами создают большие темпы роста портфеля.

Малый и средний бизнес в лизинге живет по другим законам: они оперируют грузовыми и легковыми автомобилями, строительной техникой, иногда оборудованием. Для них основной источник дохода – МСП – малое и среднее предпринимательство. Говорить, что для рынка в целом есть один драйвер роста неправильно. Для крупных и малых компаний свои драйверы рынка, для крупных – другие

 — И что в перспективе?

Я полагаю, что в долгосрочной перспективе будет расти именно лизинг для малого и среднего бизнеса: лизинг автотранспорта, оборудования. Рынок лизинга воздушных судов и железнодорожных вагонов очень цикличен и в высокой степени насыщен.  

Видео

Учёт лизинга имущества по ФСБУ 25/2018 - 1CСкачать

Учет предмета лизинга на балансе лизингополучателя по ФСБУ 25/2018. Онлайн калькулятор.Скачать

Лизинг. Основные правила учета у лизингодателя по ФСБУ 25/2018 I Ботова Елена Витальевна. РУНОСкачать

"ПР - Лизинг": Итоги 2018 года. Планы на 2019 год, перспективы.Скачать

Лизинг. Письмо Минфина от 11.09.2018Скачать

ФСБУ 25. Как определить ставку дисконтирования при лизингеСкачать

Лизинг 2022 в 1С:Бухгалтерии 3.0Скачать

ФСБУ 25 2018 аренда переходный период лизингСкачать

Лизинг с дисконтированием 1С 8.3 Бухгалтерия КОРПСкачать

Что такое лизинг #ShortsСкачать

Лизинг без дисконтирования 1С 8.3 Бухгалтерия ПРОФСкачать

Бухгалтерский и налоговый учёт лизинга в 2022 годуСкачать

ФСБУ 25/2018. Новые подходы в бухгалтерском учёте арендыСкачать

Лизинг на авто для физлиц. В чем фишка и зачем это нужноСкачать

Наталья Смирнова // Лизинг жилой недвижимостиСкачать