Дивиденды это (видео)

Что такое дивиденды — определение, начисления, примеры

Что такое дивиденды, с этой формой прибыли от инвестиций знаком каждый финансист, но многие люди имеющие акции не знают про них ничего, а ведь это пассивный источник дополнительной прибыли.

Рынок инвестиций имеет несколько инструментов получения прибыли, среди популярных ─ вложение денег в предпринимательскую деятельность компании, а затем по отчетам за период времени получить с них причитающиеся дивиденды. Вложенные средства в производство или действия компании подтверждаются ценными бумагами, акциями или к ним приравненными документами, что показывает право инвестора на часть прибыли от работы предприятия.

Что такое дивиденды — определение

Что такое дивиденды, как понять это выражение, ─ а это не что иное, как часть прибыли предприятия имеющего акции и по ним выплачиваются деньги акционерам. Простым языком владелец акций крупных компаний имеет право получить часть прибыли (дивиденды) по акциям этой компании, но всегда есть нюансы, это:

1. Крупные компании выплачивают дивиденды по результатам определенного временного периода не всегда.

2. Важно для инвестора, он же владелец акций, это показатель роста прибыли, положительного потенциала компании.

3. Динамика роста определяет высокую степень доходности предприятия, а это значительно лучше получения промежуточных премий.

Специалистами рассматривались крупные акционерные предприятия России, и было выяснено, что отличие между размерами дивидендов и стоимости акций составляет от 2% до 6%, что является незначительной величиной.

Премии инвесторам (дивиденды), по мнению экспертов, выше у предприятий нефтяного бизнеса, это: ТНК, ТАТНЕФТЬ, Башнефть, другие компании.

Существует рекомендация, что для большинства акционеров, не имеющих права ать на общем собрании (миноритарные акционеры), желательно для получения высоких дивидендов покупать привилегированные акции, по ним премиальные выплаты намного выше, хотя стоимость их ниже.

Специалисты показывают простой схемой, что такое дивиденды, это:

• когда открывается предпринимательское дело и есть уставной и резервный капитал;
• в производство учредителями компании вкладываются средства, а взамен инвестор получает имущественную долю и часть будущего дохода;
• они отражаются акциями или другими документами, приравненными к ценным бумагам.

На основании документов и оговоренного отчетного периода, это может быть квартал, полугодие, год, владельцы акций получают свою долю прибыли, что и называется дивидендами.

Какие выплаты бывают

Рассматривая вопрос, что такое дивиденды, простыми словами ─ часть прибыли за установленный период времени компании, которую получает акционер.

Существуют разные виды выплат, это обуславливается оговоренным временным периодом, они могут быть, это:

• каждый квартал – 4 раза в год;
• ежегодные начисления – 1 раз за 12 месяцев.

Когда предпринимательская деятельность основывается на коллективном владении предприятием, в них каждый год проводятся начисление дивидендов, а в акционерных предприятиях: «ОАО», «ЗАО», могут быть квартальные премии для акционеров. Для «ООО» и их акционеров начисления дивидендов по закону России может проводиться не чаще чем раз в год.

Необходимо отметить, что премиальные выплаты (дивиденды) подразделяются на привилегированные и обычные начисления, отличие между ними в том, что привилегированные начисления, это фиксированная ставка, которая определяется процентом от цены акции компании, и они считаются первоочередными выплатами.

Обычные начисления премий по акциям зависят только от прибыли производства компании за определенный временной период, они могут колебаться, быть высокими премиями или низкими выплатами.

Как получают дивиденды

Что такое дивиденды, это ─ премия акционерам за их вложения денег в производство, а как ее получают, здесь, по мнению специалистов, есть свои нюансы, это:

• для получения дивидендов можно не являться держателем акций компании весь оговоренный временной период, можно быть акционером на момент закрытия списка акционеров компании;
• момент закрытия реестра определяет совет директоров компании, он так же определяет дату, когда будет проводиться общее собрание держателей акций;
• важно учитывать, что список акционеров принимающих участие в собрании и реестр должны составляться одними людьми, реестр в принятой практике закрывается весной текущего года, а собрание проводят в летний период.

Финансовые эксперты предупреждают держателей акций, что покупая их за день до закрытия реестра (сохраняется право на дивиденды), и затем продать их после закрытия, много не заработаешь, так как стоимость акций на рынке падает пропорционально величине премий по ним, в этот период.

https://www.youtube.com/watch?v=cVq_Q84hJds

Частным инвесторам дивиденды выплачиваются следующим образом, это:

• перечислением денег на брокерский счет;
• денежным переводом на счет в банке.

Как определяется величина премий

Что такое дивиденды, определение величины премий интересует многих частных инвесторов, по какой ставке производится начисления, а именно:

• каждое акционерное производство самостоятельно исчисляет величину премиальных выплат за оговоренный период времени;
• это проводится после уплаты всех необходимых трат и налоговых отчислений, из размера чистого дохода компании;
• на общем собрании принимается решение о распределении чистой прибыли, по доле участия акционеров владения акциями;
• когда на собрании принимается решение о том, что прибыль направляется для развития производства, определяется, что выплата дивидендов равна «0».

Какой размер премий и решение об их выплате принимается только на общем собрании держателей акций или долевом владении предпринимательским производством, единолично руководитель компании или предприятия определить размер премиальных выплат не имеет право.

Какой порядок премиального распределения

Что такое дивиденды, и как их выплачивают, как они распределяются, именно эти вопросы интересуют акционеров компаний и предприятий, понимая, что проводя инвестиции подтвержденные акциями, они вложили средства в стабильный, приносящий периодическую прибыль бизнес.

Экспертами рассматривается простая и понятная всем схема распределения прибыли компании, это:

• на общем собрании владельцев предприятия или акционеров оглашается чистая прибыль компании (предприятия), за оговоренный временной промежуток, полученная за предпринимательскую деятельность организации;
• из этой суммы происходит определение размера премиальных выплат для акционеров, она может быть использована вся или частично, часть на развитие, часть на премии;
• в зависимости, сколько процентов акций на руках у акционера ему через бухгалтерию начисляется положенная ему премия из определенной на общем собрании суммы выплат на дивиденды;
• первыми получают премиальные начисления владельцы привилегированных акций, затем остаток распределяется между другими акционерами.

Единолично и на решении собрании акционеров не может измениться размер премиальных начислений, он определяется из количества акций в руках каждого акционера и ему причитающихся выплат.

В какие сроки проводятся выплаты

Рассматривая вопрос, что такое дивиденды, пример выплаты, и в какие сроки, необходимо отметить, что это решается на первичном собрании акционеров или прописанным графиком в уставе компании. В том случае если нет утвержденного графика, то по законам России дивиденды должны выплачиваться учредителям коллективного производства 1 раз за два месяца, статья №28 акта РФ от 1998 года ФЗ №14.

В течение года акционер получает 6 раз начисленные ему премиальные суммы (дивиденды). Сумма начислений определяется из чистого дохода после всех отчислений. Принято проводить отчисления дивидендов по оговоренному на собрании временному интервалу, за 12 месяцев.

В том случае, когда акционеру «забыли» начислить полагающиеся ему премиальные выплаты, он может через суд взыскать их в течение трех лет.

Есть и ограничения для выплаты премиального вознаграждения акционерам, это:

• если уставной капитал компании, общества не подтвержден оплатой в полном размере;
• когда компания в процессе банкротства;
• если выплата премиальных начислений может привести к ухудшению финансового состояния компании по основным обязательствам;
• если стоимость активов акционерного общества меньше суммы денег в резервном и уставном фонде.

Руководитель предприятия имеющего акционерную форму собственности несет от административной до уголовной ответственности наказание, если по его вине происходит задержка премиальных выплат, а также изменения в размере дивидендов.

Какие нужны условия для стабильного получения дивидендов

Видео:Как жить на дивиденды от акций. Сколько денег инвестировать, чтобы жить на дивиденды от акцийСкачать

Каждое предприятие или компания с акционерной формой собственности должна выполнить ряд условий для правомерных и обоснованных премиальных выплат, а именно:

• иметь за оговоренный в уставе отчетный период чистый доход от предпринимательской деятельности;
• уставной капитал должен быть оплачен до решения собрания о выплате премиальных сумм акционерам;
• чистые активы компании должны быть больше уставного капитала.

Общая сумма премиальных выплат не может быть больше, чем озвученная сумма на акционерном собрании.

Какие дивиденды для акционеров «ООО»

Рассматривая вопрос, что такое дивиденды в ООО, нельзя не отметить особенности премиальных выплат в обществах имеющих ограниченную ответственность. Любая организация предпринимательской деятельности делается с целью получения дохода и развития бизнеса.

https://www.youtube.com/watch?v=7pgtFFt71YM

Когда форма деятельности индивидуальное предпринимательство, его участник имеет право в полной мере распоряжаться прибылью, а в обществе с ограниченной ответственностью только в случае вознаграждения за труд или дивидендов, но только в том случае, когда деятельность этой формы собственности проводилась в течение года успешно.

Для формы собственности «ООО» есть варианты, когда распределять премиальные вознаграждения нельзя, это:

• деятельность общества принесло убытки;
• нельзя считать в премиальные выплаты, полученные банковские займы;
• нельзя распределять дивиденды, когда есть действующие задолженности за прошлую деятельность общества;
• а также когда не оплачен в полном объеме уставной капитал общества;
• когда есть все признаки банкротства предприятия с формой собственностью «ООО».

Чистые активы общества играют значительную роль для выплаты дивидендов, которые определяются разницей всех активов организации и всех ее пассивов, которые отражает бухгалтерский баланс.

В статье №28 организации «ООО» прописано, что по решению собрания и прописанном в уставе предприятии графике премиальные выплаты могут проводиться квартально, через шесть месяцев или через год. Промежуточные выплаты, это те которые выплачиваются не за оговоренный период времени.

За год по документам отчетности деятельность общества может быть убыточной, но акционеры получали промежуточные премиальные выплаты, в таком случае они считаются не дивидендами, а обыкновенными выплатами физическим лицам на которые надо будет сделать страховые начисления. В этом случае надо будет менять и отчетность, по этой причине квартальные премиальные есть смысл распределять только тогда, когда есть стабильность в доходе «ООО».

Налоговый сбор

Избегая двойного обложения налогом премиальных выплат, их проводят только тогда, когда все налоговые отчисления компанией проведены, а налоги с дивидендов оплачивает самостоятельно акционер.

Для упрощения схемы налоговых отчислений по дивидендам акционеров компания или предприятие выступает в роли налогового агента и сразу взимает с акционера получающего премиальные начисления налог на дивиденды.

Стандартной ставкой для исчисления налогового сбора с дивидендов считается 9 процентов от получаемой суммы, ее сразу отнимают в бухгалтерии перед переводом премиальной выплаты. Существует и «0» процентная ставка налогового сбора на дивиденды, когда человек владеет акциями компании более или равной 50%, на протяжении всего года за который начисляются премиальные выплаты.

Получение акционерами премиальных выплат по итогам работы компании говорит о ее успешном бизнесе.

Необходимо отметить, что не все инвесторские выплаты считаются дивидендами, к ним нельзя относить: денежные компенсации, возвратные деньги, которые брались на организацию предприятия или компании, выкуп акций по номинальной стоимости компанией у акционеров. Дивиденды, это выплаты по итогам работы предприятия и распределены в зависимости от количества акций на руках акционера.

by HyperComments

Что такое дивиденды

Дивиденды – это часть прибыли, которую акционеры (собственники акций) получают по итогам финансового года по решению собрания акционеров в размере, не выше предложенного советом директоров общества.

Лица, владеющие обыкновенными акциями, могут принимать участие в общем собрании акционеров и могут получать дивиденды.

Владельцы привилегированных акций не принимают участия в общем собрании, но получают фиксированный дивиденд и ликвидационную стоимость в случае ликвидации компании.

Дивиденды можно получить как по обыкновенным, так и по привилегированным акциям.

Порядок выплаты дивидендов

Количество, номинальная стоимость, категории и типы акций общества определяются уставом общества. Доля привилегированных акций не может составлять более 25% от всего уставного капитала общества.

https://www.youtube.com/watch?v=0M-_8jMGXwA

Сам порядок выплаты и размер выплачиваемых дивидендов определяются общим собранием акционеров. Выплата может и не состоятся, если акционеры путем ания решат, что лучше полученную прибыль реинвестировать.

Размер дивидендов напрямую зависит от результата деятельности компании, от чистой прибыли, полученной после уплаты всех налогов и отраженной в годовой бухгалтерской отчётности.

По законодательству РФ дивиденды можно выплачивать и в середине года по итогам квартала, шести или девяти месяцев деятельности. Но на практике такой порядок не встречается. Наоборот, часто акционеры на собрании отказываются от распределения прибыли, образуя специальные фонды или реинвестируя прибыль на дальнейшую деятельность с целью повышения конкурентоспособности.

Некоторые компании выплачивают стабильно дивиденды из года в год. При покупке таких акции инвестиция похожа на вклад с капитализацией процентов. Многие инвесторы недооценивают дивиденды. В этой статье написано куда еще можно вложить деньги, кроме акций с дивидендами.

Дивиденды нельзя выплачивать и общество на собрании такое решение не примет, если:

1. Не оплачен полностью уставный капитал общества;
2. Не выкуплены все акции в соответствии с требованием акционеров;
3. На момент принятия этого решения общество соответствует признакам несостоятельности (банкротства) или оно станет отвечать этим признакам после уплаты дивидендов. Признаки утверждены Федеральным законом № 127 – ФЗ от 26.10.2002г.;
4. На момент принятия этого решения стоимость всех чистых активов общества не превышает уставного капитала общества, резервного фонда и разницы между ликвидационной и номинальной стоимостью размещённых привилегированных акций.

То есть выплата дивидендов не будет производиться, если на момент выплаты положение общества ухудшилось и соответствует вышеприведённым признакам, даже если собранием такое решение уже принято.

Налог на дивиденды

Дивиденды – это доход, все доходы подлежат налогообложению. Источник дохода – чистая прибыль общества. Получатель дохода – акционер, физическое лицо.

Все доходы любых физических лиц подлежат налогообложению в части налога на так называемые доходы с физических лиц. Порядок расчёта и уплаты налога определяется Налоговым Кодексом РФ, часть вторая.

Граждане, получившие доход в виде дивидендов от источников, расположенных за пределами РФ, определяют налог самостоятельно по отношению к каждой сумме по ставке 13%.

Для граждан, получивших дивиденды от российской организации, расчет и уплату осуществляет налоговый агент (общество). Дивиденды выплачиваются за минусом уплаченного налога.

Налоговые агенты ежегодно сдают соответствующую налоговую отчётность по налогу на доходы с физических лиц детально по каждому акционеру. С 1 января 2015 ставка налога на дивиденды для физических лиц также 13% (п. 1 ст. 224 НК РФ).

То есть, НДФЛ с дивидендов фактически сравнялся со ставкой, применяемой, например, к зарплате, раньше было 9%.

Если дивиденды получает юридическое лицо, то при расчете налога на прибыль ставка также 13%. Порядок налогообложения дивидендов, полученных юридическими лицами, регулируется нормами главы 25 НК РФ «Налог на прибыль организаций»

Видео:Дивиденды: это что такое и как получать дивиденды по акциям | Дивидендная доходность от акцийСкачать

Если вы хотите подробней изучить вопрос, что такое дивиденды и НДФЛ по дивидендам, посмотрите это видео с очаровательное девушкой из сервиса «Мое дело»:

Прибыльность инвестирования

Инвестирование средств в покупку акций можно считать прибыльным в случае покупки акций прибыльной компании, давно и успешно работающей на рынке. Это нефтегазовый сектор, телекоммуникационные компании, организации энергетического комплекса. По привилегированным акциям стабильных крупных компаний можно получать неплохой доход.

Что такое дивиденды простыми словами?

Чтобы зарабатывать на фондовом рынке, нужно обладать знаниями принципов его работы, а также ознакомиться с теоретической базой. Одним из главных понятий, которыми оперируют акционеры, являются дивиденды.

Что такое дивиденды?

Дивиденды представляют собой часть прибыли организации, которая распределяется между акционерами пропорционально количеству и согласно виду акций, находящихся во владении акционеров.

Дивиденды простыми словами — это выплаты акционерам компании из чистой прибыли данной организации. Размер выплаты отдельно взятому акционеру зависит от суммы акций, которыми он владеет, а также от того, привилегированные это акции или обыкновенные.

 Таким образом, дивиденды являются источником дохода акционеров. Понятие дивидендов применяется в акционерных обществах (АО), когда дело касается выплаты доходов.

Кроме того, распределение прибыли в виде дивидендов осуществляется и в обществах с ограниченной ответственностью (ООО).

Следует отметить, что дивидендами не считаются:

• выплаты некоммерческой организации, направленные на осуществление деятельности, не связанной с предпринимательством;
• выплаты при ликвидации, не превышающие взноса акционера в уставный капитал компании.

Важно: пишется слово дивиденды с двумя буквами «и», так как происходит от латинского слова dividendum — нечто, подлежащее разделу.

Виды

Дивиденды принято классифицировать по следующим признакам:

• по периодичности выплат:
  • годовые;
  • полугодовые;
  • квартальные.
• по способу выплат:
  • в денежной форме — традиционный способ;
  • в виде имущества компании — данный способ должен быть предусмотрен Уставом организации.
• по виду акций:
  • обыкновенные — условия выплат определяются советом директоров компании;
  • привилегированные — размер выплат закрепляется Уставом организации, привилегированные акции имеют преимущество в очередности получения дохода перед обыкновенными.
• по размеру выплат:
  • частичные — выплачиваются поэтапно в течение установленного периода времени;
  • полные — единовременная выплата.

Размер

Размер дивидендов зависит от размера прибыли АО или ООО, а также от дивидендной политики компании. Прибыль может быть направлена на выплату дивидендов, а может быть реинвестирована в бизнес с целью повышения объемов производства, для закупки оборудования и т.д.

Важно знать! На нашем сайте открылся каталог франшиз! Перейти в каталог…

Обычно часть прибыли используется для выплаты дивидендов, а часть — для реинвестиций. В каких долях будет распределяться доход, решает собрание акционеров. При этом рекомендации по размеру дивидендов устанавливаются советом директоров, и собрание акционеров не имеет права превысить рекомендованный размер.

https://www.youtube.com/watch?v=ukgCIskwx4E

Что касается конкретных цифр, то доходность по дивидендам крупных российских компаний составляет в среднем 5-10%. Это значит, что, имея одну акцию стоимостью в 100 рублей, акционер получит годовые дивиденды на сумму от 5 до 10 рублей.

Сроки выплат

Законом определяются разные сроки выплат дивидендов для акционерных обществ и обществ с ограниченной ответственностью.

В случае с ООО они могут быть прописаны в Уставе компании или определены решением собрания участников общества. При этом Уставом и решением собрания может быть не установлена конкретная дата выплаты.

В этом случае дивиденды должны быть выплачены участникам не позднее чем через 60 дней с момента принятия такого решения.

Что касается АО, то срок выдачи дивидендов отсчитывается от даты, на которую определен состав акционеров, и ограничен:

• 10 рабочими днями, чтобы выдать дивиденды по акциям держателям и доверительным управляющим;
• 25 рабочими днями для выплаты иным акционерам.

Согласно закону, АО может не выплачивать дивиденды в следующих ситуациях:

• если на день выплаты общество является банкротом или станет им после выплаты дивидендов;
• если на день выплаты сумма уставного капитала и резервного фонда АО превышает стоимость его чистых активов, а также если ликвидационная стоимость размещенных привилегированных акций превышает их номинальную стоимость.

Налогообложение

Налогом на дивиденды облагаются физические и юридические лица. Ставка данного налога установлена 284 статьей Налогового кодекса.

Для физических лиц, которые получают доходы в виде дивидендов, размер ставки зависит от того, является налогоплательщик резидентом РФ или нет. Для резидентов ставка налога составляет 13%, для нерезидентов — 15%.

Резидентами, согласно закону, считаются лица, независимо от гражданства, которые провели 183 и более календарных дней на территории России за последние 12 месяцев.

Ставка налога для юридических лиц составляет:

• для российских организаций — 13%;
• для российских организаций, владеющих 50% или большей долей в уставном капитале компании, выплачивающей дивиденды — 0%;
• для иностранных организаций — 15%, если другой размер ставки не предусмотрен соглашением об избежании двойного налогообложения.

Совет: если у вас есть задолженность перед налоговой, но вы не знаете ее размер, можно узнать задолженность по налогам по фамилии.

Какие акции покупать, чтобы получить дивиденды?

Заработок на инвестициях, к которому относится покупка акций, зависит от грамотного выбора компаний, в которые будут инвестированы средства. Приобретая ценные бумаги, следует отдавать предпочтение наиболее стабильным организациям.

В случае с российскими компаниями самыми стабильными являются государственные предприятия: «Газпром», «Роснефть», «Сбербанк», «Ростелеком» и т.д.

У акций крупных государственных компаний на сегодняшний день самая высокая ликвидность и устойчивость к экономическим кризисам.

Получить более глубокие знания в области заработка на акциях можно на многочисленных бизнес-курсах. Руководители компаний нередко отправляют своих сотрудников на подобные мероприятия в целях профессионального развития. Например, для сотрудников «Сбербанка» был организован проект «Виртуальная школа Сбербанка».

Сохраните статью в 2 клика:

Видео:Почему люди любят дивиденды – и в чем их опасность?Скачать

Дивиденды — важное понятие для тех, чей заработок связан с покупкой и продажей акций. Фондовый рынок предоставляет отличные возможности для людей, целью которых является стабильный пассивный доход.

 Помимо фондового рынка, можно зарабатывать, продавая и покупая драгоценные металлы.

Для этого нужно открыть обезличенный металлический счет, который позволяет торговать золотом, серебром и платиной в обезличенной форме.

Доход акционеров – что такое дивиденды простыми словами?

Ранее мы выяснили, что дивиденды – это один из источников дохода акционера. Теперь разберемся подробнее.

Дивиденды – это выплаты, которые получают акционеры за счет чистой прибыли АО по результатам работы общества и в зависимости от количества и видов принадлежащих им акций.

Когда и как принимается решение?

Акционерное общество может платить дивиденды по результатам своей работы.

Они подводятся по данным бухгалтерского учета ежеквартально – за первый квартал финансового года, за полугодие, 9 месяцев и год.

https://www.youtube.com/watch?v=TK2ig5Dir5w

На практике выплаты дивидендов производятся, как правило, по итогам работы за год.

Это связано с трудоемкой процедурой перечисления выплат акционерам и с сезонными факторами работы организаций, которые могут повлиять на финансовый результат.

Итак, источник дивидендов – это прибыль общества от хозяйственной деятельности, а форма выплат – денежные средства.

Возможна выплата имуществом компании в случае, если такой способ предусмотрен уставом.

Решение выплатить дивиденды принимает самый главный орган акционерного общества – общее собрание акционеров.

В нем прописывают в обязательном порядке:

• сумму;
• форму выплаты, а если выплата будет не деньгами, то дополнительно устанавливается порядок расчета с акционерами;
• дату, на которую фиксируется состав акционеров – именно эти лица получат доход.

Но мы забежали вперед – сначала совет директоров определяет рекомендуемый размер платежа и дату, на которую определяется перечень акционеров – получателей дивидендов. 

После этого совет директоров собирает общее собрание и уже там владельцы акций общества решат, что сделать с прибылью, направить на развитие АО или выплатить ее полностью или частично.

Дивидендная доходность

Характерная черта фондового рынка России – стабильные, но сравнительно небольшие дивидендные выплаты по акциям крупнейших компаний и низкая доходность АО второго, третьего эшелонов.

Дивидендная доходность акций (англ. dividend yield) — отношение размера дивидендов за год на одну акцию к рыночной цене акции, выражается в процентах.

Доходность по дивидендам отечественных компаний, так называемых «голубых фишек», составляет около 5-10%. Например, при средней стоимости акций ПАО «Газпром» в 150 рублей ежегодные выплаты акционерам составляют 7-8 рублей или около 5%.

Нередко платежи вовсе отсутствуют. Компании, получая прибыль, вкладывают ее снова в бизнес.

Вложения направляются на:

• совершенствование технологии;
• закупку оборудования;
• расширение объемов производства.

Такие инвестиции обеспечивают быструю окупаемость вложенных средств и развитие бизнеса. В результате происходит увеличение курсовой стоимости акций.

Когда ждать выплат?

Срок для перечисления денежных средств ограничен законом и составляет всего 25 рабочих дней от даты, на которую определен круг получателей дохода.

Если выплата производится профессиональному участнику рынка, который действует в интересах конечного собственника ценной бумаги, то она подлежит исполнению в течение 10 рабочих дней.

Заметим, что доход от дивидендов, как правило, не является основным для акционеров потому, что для его получения нужно обычно ждать целый год.

Другое дело – доход от курсовых разниц.

Действительно, для начинающего инвестора основная задача –  а рост их рыночной стоимости по истечении определенного времени.

Доходность акции при изменении ее курсовой стоимости может в несколько раз превышать доходность от выплат акционерам.

С другой стороны, изменение курсовой стоимости может быть отрицательным и тогда инвестор получит убыток.

Дивидендный подход

Классический пассивный доход — дивиденды с акций. Многие инвесторы, выбирая такую стратегию, совершают одну и ту же ошибку – они стараются подобрать бумаги с наибольшей доходностью. Ориентируясь только на этот показатель, отказываются от хороших вариантов.

А ведь высокую дивидендную доходность могут показывать компании, чья капитализация падает. Тогда инвестор будет зарабатывать на дивидендах, но терять из-за падения котировок акций.

Выход есть: выбирать бумаги, которые не отличаются сногсшибательной дивидендной доходностью, но являются хорошей инвестицией в долгосрочной перспективе.

Видео:ВОТ ПОЧЕМУ ДИВИДЕНДНЫЕ АКЦИИ – ЭТО ОШИБКА!Скачать

Вот три компании, которые можно характеризовать, как устойчивые предприятия и чья дивидендная доходность – 3% годовых в долларах США и более:

• Ceneral Electric;
• Exxon Mobil;
• Anheuser Busch InBev.

Эти бумаги имеют перспективы роста и при этом платят хорошие дивиденды.

Еще один способ получить высокую дивидендную доходность — купить паи соответствующего фонда.

https://www.youtube.com/watch?v=qHHzdC2FJ7I

Преимущества в том, что фонд сам следит за компаниями с высокой дивидендной доходностью, добавляет и удаляет их бумаги из портфеля (который сильно диверсифицирован), при этом стоимость управления очень низка.

Стоит помнить, что американские компании придерживаются такого негласного правила: дивиденды, как правило, платят те предприятия, которые вышли на этап устойчивого роста.

В период бурного развития компании, как правило, дивиденды не платят. А значит, инвесторы, которые в свой портфель выбирают только бумаги с высокой дивидендной доходностью, лишают себя возможности получить доход от роста капитализации.

Дополнительно ознакомьтесь с кратким видео о понятии дивиденды, что это такое простыми словами:

Дивиденды — что такое простыми словами

В этой статье мы поговорим о таком понятие в мире ценных бумаг, как — «дивиденды». Узнаем, что это такое, как их получать и сколько можно на этом заработать. Статья написана простыми словами и ориентирована на начинающих инверторов.

1. Что такое дивиденды простыми словами

Дивиденды (от англ. «dividend») — это выплаты некоего процента от прибыли компании на каждую акцию эмитента их держателям.

Сколько денег потратить на выплату дивидендов определяется на общегодовом собрании акционеров компании. Чаще всего выплаты происходят один раз в год.

Поскольку дивиденды выплачиваются на каждую акцию, то чем больше их количество, тем больше будет прибыль в абсолютном выражении.

Размер выплаты определяется на собрании акционеров, где может присутствовать любой у кого есть акции. При чем возможность участия в собрании есть даже у того, кто владеет хоть одной акция.

Собрание акционеров далеко не всегда принимают решения выплачивать дивиденды. Совместным решением могут решать, что все деньги надо реинвестировать в развитие компании. Плюс к тому же далеко не все годы у компаний бывают прибыльными. Если фирма работала в убыток, то естественно выплачивать ничего не станут за этот год.

В России средняя дивидендная доходность лежит в пределах 1-7% на акцию от ее стоимости. Обычно чем надежнее компания, тем меньший процент платится. Традиционно больше всего дивидендов платят компании из нефтегазового сектора.

С 2016 года ЦБ РФ стал рекомендовать компаниям больше выплачивать дивидендов, поэтому средний процент подрос. Теперь даже у Сбербанка он достигает 7-12%.

Таблица с дивидендами на 2017 год российских компаний Таблица с дивидендами на 2018 год российских компаний

Годовая дивидендная доходность измеряется в процентах. Поэтому порой 5$ по одной акции выгоднее, чем 10$ по другой.

Такой случай может быть, если акция «А» стоит 100$ и выплачивает по 5$ на акцию, что составляет — 5%. Другая акция «Б» стоит 300$ и выплачивает 9$ на одну акцию, что составляет — 3%.

Таким образом, в процентном соотношение дивиденды компании «А» выгоднее, чем «Б» почти в два раза.

2. Как получить дивиденды частному лицу

Чтобы получить дивиденды за предыдущий год нужно владеть акций на момент закрытия реестра. Дата его закрытия объявляется заранее и всем известна.

Вы можете владеть акцией хоть один день на момент закрытия реестра и все равно получить дивиденды за предыдущий год. То есть срок владения акций ничего не значит в этом случае.

Выплачиваются дивиденды в одно из двух мест:

• На личный счет в банке;
• На брокерский счет;

Чтобы купить акции необходимо зарегистрироваться в брокерской компании. Рекомендую работать со следующими крупными брокерами:

У них самые лучшие торговые условия. Кстати, здесь же можно открыть удобный для себя счет ИИС, который позволяет получать налоговые вычеты с суммы пополнения.

3. Индекс стабильности дивидендов (DSI)

Как определить, что компания платит дивиденды стабильно? Для этого существует «индекс стабильности дивидендов» (DSI), который отражает сразу два важных критерия: стабильность выплаты и стабильность повышения выплаты из года в год на одну акцию.

Формула DSI: DSI = / 14

Где:

• Y — количество раз за последние 7 лет, когда компания выплачивала дивиденды в течение года
• G — количество раз за последние 7 лет, когда годовые дивиденды на акцию оказывались выше предыдущего максимума

Значение DSI лежит от 0 до 1. Интерпретировать значения можно следующим образом:

• DSI > 0.7 — акцию можно назвать дивидендной, поскольку ее показатели близки к идеальным.
• 0.4 < DSI < 0.7 — акция платит дивиденды, но стабильности не наблюдается.
• DSI < 0.4 — акцию нельзя назвать дивидендной (либо она существует на рынке менее 7 лет и поэтому пока сложно судить о ее стабильности выплат)

4. Как часто платят дивиденды

Обычно в России дивиденды платятся один раз в год. Традиционно закрытие реестра происходит в период с апреля по июль (но у некоторых акций может быть и другое время). Это означает, что те, у кого были акции на момент закрытия реестра получат дивидендную прибыль. Перед самым закрытием реестра акции зачастую показывают положительную динамику.

https://www.youtube.com/watch?v=BdezIBWidvY

Видео:Что такое дивиденды? Как и когда они выплачиваются.Скачать

По закону дивиденды можно выплачивать и чаще. Например, раз в квартал. Редко, но бывают дополнительные выплаты дивидендов. Например, так поступали компании Лукойл, Роснефть, Северсталь.

Выплата дивидендов по закону должна происходить не позднее 60 дней с даты объявления о выплатах.

Те инвесторы, которые надеются попасть в реестр, а на следующий день продать акции и сделать профит на ровном месте — сильно ошибаются. Акция откроется гэпом вниз ровно на размер дивидендов. Такой гэп называют «дивидендным разрывов». В большинстве случаев акция закрывает в течении 2-3 месяцев.

Например, если акция стоила на закрытии 214 рублей, дивиденды по ней 12 рублей, то, скорее всего, открытие будет в районе 202-203 рубля.

5. Можно ли жить на дивиденды

Теоретически можно жить на дивиденды, но для этого надо иметь солидный капитал в акциях. Плюс к тому же это довольно рискованно. Дивидендам могут в какой-то год не выплачивать. В кризисы такой период может затянутся на несколько лет подряд. Все зависит от успешности бизнеса и решения на собрании акционеров.

Как и с любой прибыли, с дивидендов платится налог на прибыль (13%). Для частных лиц сумма на налоги удерживается автоматически. Выплаты идут уже за вычетом налогов.

Чтобы жить на дивиденды нужно инвестировать деньги в акции, которые платят большие дивиденды. Чтобы найти такие акции надо изучить историю компании за несколько лет. Посмотреть какие были выплаты в последние года. Как правило, компании, которые щедро платят придерживаются и дальше такой политики.

Как я уже отметил выше, чаще всего солидные дивиденды платят акции нефтегазовых компаний (Газпром, Лукойл, СургутНефтегаз, Татнефть, Новатэк). Также часто хорошие дивиденды платят металлурги (ГМК Норникель, Северсталь, НМЛК). Но ситуация каждый год изменяется. Возможно, что в следующем году солидные выплаты по дивидендам покажут уже другие отрасли экономики.

Дивиденды акции на 2023 год.

Рекомендую к прочтению следующие статьи:

Смотрите также видео про дивиденды по акциям:

Что такое дивиденды простыми словами — объяснение для новичков

Человеку, который планирует заняться инвестициями, вложить деньги в ценные бумаги и получать прибыль в будущем, необходимо понимать, что такое дивиденды. Простыми словами объяснить этот термин можно даже новичку.

Учебники по экономики содержат традиционную трактовку: дивиденды – прибыль компании, выплачиваемая акционерам в качестве поощрения или вознаграждения.

Но у многих возникают резонные вопросы: почему не все фирмы уплачивают дивиденды? Отчего зависит их размер? Как вложить деньги, чтобы стабильно получать выплаты?

Что собой представляют дивиденды?

Дивиденды – это прибыль компании, распределяемая акционерам в соответствии с количеством выпущенных акций. Это выплаты из чистой прибыли, то есть, из доходов, откуда уже уплачены налоги, произведены другие расходы. Дивиденды выплачивают в порядке очередности – сначала владельцам привилегированных акций, затем – обычных.

Такие выплаты осуществляются в ООО и акционерных обществах и являются источником дохода акционера. По сути, покупая акции, можно рассчитывать на два вида прибыли:

• Повышение рыночной стоимости ценной бумаги – например, вы покупаете акции по 200 рублей за единицу. Компания успешно развивается, через год эти же акции будут стоить 300 рублей, при продаже можно получить прибыль;
• Непосредственно дивиденды – они выплачиваются на регулярной основе, если дела у фирмы идут стабильно, бизнес приносит доходы.

Правда, далеко не все компании выплачивают дивиденды. Это вызвано не только убытком, но и тем, что деньги фирма направляет на дальнейшее развитие. Особенно часто так делают развивающиеся предприятия, нуждающиеся в дополнительных финансовых вливаниях – прибыль они распределяют на нужды компании, не производя выплат акционерам.

Виды дивидендов

Существует классификация дивидендов, позволяющая лучше понять сущность этого термина, определить, куда выгоднее вкладывать деньги. Дивиденды делятся по следующим признакам:

• Периодичность выплат – большинство компаний выплачивает прибыль акционерам раз в год, некоторые крупные предприятия – делают это дважды за год, другие – ежеквартально;
• Способ выплат – традиционно акционеру переводят часть прибыль в денежной форме. Редко используется способ натуральных выплат – выдается имущество предприятия, что должно быть предусмотрено уставными документами;
• Вид акций – по обыкновенным акциям решение о выплатах принимает совет директоров, по привилегированным – условия выдачи закреплены в уставе. Если компания обанкротится и будет ликвидирована, владельцы привилегированных акций получат выплаты в приоритетном порядке после погашения всех долгов;
• Размер выплат – деньги могут выплачивать поэтапно в течение оговоренного периода (например, 5 лет), либо – единовременно.

Уточнить вид дивидендов, сроки и размеры их выплат нужно при покупке ценной бумаги. В крупных компаниях для инвесторов эта информация раскрывается на официальном сайте, здесь же представлена статистика о ранее произведенных выплатах.

Как определяется размер выплат по дивидендам?

Размер дивидендов устанавливается политикой компании и наличием прибыли в отчетном периоде. Если фирма несет убытки, соответственно, и выплат ждать не приходится. Кроме того, прибыль может направляться на реинвестирование в бизнес – закупку оборудования, открытие новых офисов и филиалов, если руководство посчитает, что такое решение наиболее разумно.

https://www.youtube.com/watch?v=wfv2ClL5UUA

Большинство крупных фирм для определения размера дивидендов созывают собрание акционеров. Предварительно совет директоров устанавливает рекомендуемые значения – превысить их акционеры не могут. В среднем доходность акций успешных предприятий держится на отметке в 5-10% в год. Рассчитать прибыль конкретного акционера просто, например:

• Петров купил 200 акций российской компании «Норникель» по 100 рублей;
• Это предприятие производит выплаты два раза в год. Предположим, что в 2018 году доходность составляет 10%;
• В первом полугодии Петров получит дивиденды в размере 200*100*5% = 1000 рублей, во втором – такую же сумму.

Хотя размер выплат невелик, прибыль формируется не только из дивидендных выплат, так как стоимость акций на фондовом рынке постоянно растет. По сути, вложение в ценные бумаги схоже с открытием долгосрочного депозита с ежегодной выплатой части процентов.

В какой срок выплачиваются дивиденды?

Порядок и сроки выплат дивидендов определяют законодательством РФ. ООО должно выплатить акционерам средства не позднее двух месяцев с даты принятия решения. При этом решение принимает собрание участников общества, либо срок прописывается в уставе.

Акционерные общества производят выплаты в несколько другом порядке. Срок выдачи отсчитывается с даты, когда определен состав акционеров:

• Дивиденды переводят не позднее 10 рабочих дней держателям акций и управляющим;
• Не позднее 25 рабочих дней – иным акционерам.

АО может не выплачивать дивиденды, если является банкротом, либо сумма уставного капитала с резервным фондом превышает размер чистых активов.

Как купить акции частному лицу и получать дивиденды?

Торговля акциями происходит на фондовых биржах, куда частному лицу нет доступа, то есть, зайти сюда и напрямую участвовать в торгах вы не сможете. Необходимо привлечь к покупке брокера – посредника между вами, биржей и продавцом. Как же нужно действовать?

1. Выберите брокера. Выбор зависит от того, какие акции вы будете покупать. В приобретении ценных бумаг российских компаний может помочь любой брокер, иностранных – тот, который имеет выход на международные биржи. Ищите брокеров с высоким рейтингом и доступными тарифами. Средняя комиссия – 0,02-0,5% от суммы сделки. Также учитывайте минимальную сумму, с которой работает брокер – 30-100 тысяч рублей;
2. Заключаете договор. Необходимо посетить офис брокера для подписания бумаг на брокерское обслуживание. Процедура занимает около получаса, в ходе которой вам открывают торговый счет для покупки акций;
3. Покупаете акции. Перечислив нужную сумму денег на счет, вы выбираете ценные бумаги с привлекательными котировками и совершаете покупку по телефону или с использованием специального терминала. Обычно акции продают лотами (пачками), например, в «Сбербанке» пакет составляет 10 акций, в «Сургутнефтегазе» – 100 акций, в «Магните» – только одна.

Став обладателем акции, остается ждать, когда будет принято решение об очередных выплатах акционерам. Кстати, получать дивиденды при владении ценными бумагами можно, открыв индивидуальный инвестиционный счет – вас освободят от уплаты НДФЛ.

Акции каких компаний позволяют получить высокие дивиденды?

Выясняя, как купить акции, необходимо правильно выбирать компании для вложения капитала. Приобретать ценные бумаги выгодно в стабильно развивающихся организациях. К таковым относится «Газпром», «Сбербанк», «Ростелеком», «Лукойл», «Роснефть» и другие крупные предприятия.

Акции государственных компаний отличаются высокой ликвидностью и устойчивостью к экономическому кризису. Хотя, например, ценные бумаги «Сбербанка» в 2014 году потеряли в цене, в последующие годы ситуация стабилизировалась. То есть, акции крупных компаний – выгодное вложение в долгосрочной перспективе.

Вкладывать капитал в зарубежные акции эксперты не рекомендуют ввиду геополитической нестабильности. Правда, в 2018 году американские ценные бумаги по-прежнему популярны. Инвесторы верят в перспективы акций Micron Technology, Check Point Software Technologies, Jacobs Engineering Group. Все они работают в области IT-технологий, электроники и компьютерной безопасности.

https://www.youtube.com/watch?v=jrQKbzr9agc

Видео:Что такое АКЦИИ | ОБЛИГАЦИИ | ДИВИДЕНДЫ | ЕТФ | ПИФы | ДИВЕРСИФИКАЦИЯ | Инвестиции для начинающихСкачать

Покупка акций для получения дивидендов – популярный способ инвестирования капитала. Для новичков он подходит далеко не всегда, так как требуется тщательный анализ рыночной ситуации. Перед приобретением нужно оценить перспективы конкретного предприятия, понять, будет ли получена прибыль в этом периоде, соответственно, смогут ли акционеры рассчитывать на дивидендные выплаты.

Автор Администратор

Видео

$1000 в месяц на ДИВИДЕНДАХ | Сколько инвестировать, чтобы жить на дивидендыСкачать

Как построить дивидендный портфель в 2023 годуСкачать

Как заработать в Тинькофф Инвестиции. Выплата дивидендов по акциям. Дивидендная зарплата 5000 руб. 💶Скачать

[КостяПрав] Инвестиции, акции и дивиденды для самых маленькихСкачать

Что такое дивиденды? Инвестирование в КазахстанеСкачать

Дивиденды для начинающих: 5 стратегий заработка на биржеСкачать

Почему я избегаю дивидендов? / Дивиденды и жизнь на пассивный доходСкачать

$100 в месяц на дивидендах #инвестиции #акции #заработок #shortsСкачать

Дивиденды. Как заработать на дивидендах по акциям? ТрейдингСкачать

ДИВИДЕНДЫ: ДАТА ОТСЕЧКИ ЧТО ЭТО? ДАТА ЗАКРЫТИЯ РЕЕСТРА. Купил акции - как теперь получать дивиденды?Скачать

Дивиденды - зло! Дивидендные акции. Пассивный доход Дивидендная стратегия Дивидендное инвестированиеСкачать

Как и сколько можно заработать на дивидендах в России?Скачать

Как получать дивиденды с акций? Пассивный доход в инвестициях возможен?Скачать

ОБРАТНЫЙ ВЫКУП - ЭТО ПОЧТИ КАК ДИВИДЕНДЫ! Только лучше | Баффет объясняет смысл обратного выкупаСкачать