Диверсификация бизнеса (видео)

Диверсификация бизнеса: стоит ли игра свеч?

Даже самый крупный и стабильный бизнес не может работать и получать прибыль вечно. Рынок меняется постоянно, поэтому предприниматели пытаются идти в ногу с ним. Диверсификация считается одним из наиболее результативных видов развития бизнеса.

Но так ли это на самом деле? Может ли она гарантировать стабильность дела даже в условиях кризиса? Давайте разберемся: Максим Сундалов, руководитель онлайн-школы EnglishDom, опираясь на свой опыт, описывает механизмы и условия диверсификации для разных форм бизнеса

Что такое диверсификация?

Диверсификация — это одновременное развитие нескольких несвязанных или малосвязанных отраслей бизнеса.

Если компания по производству одежды начинает выпускать детские игрушки — это диверсификация.

Но само понятие диверсификации очень обширно. Ведь она может быть разной. Компания может расширить линейку продукции, рынки сбыта или поставщиков, открыть новое направление или выйти на рынок другой страны. Все это элементы диверсификации. Их не обязательно применять все вместе — владелец предприятия ищет варианты, которые подходят конкретно для его бизнеса и рынка.

Виды диверсификации

Предприниматели выделяют три основных типа диверсификации:

1. Диверсификация производства. Когда предприниматель решает выпустить новый вид товара или услуги.

К примеру, предприятие создает кожаную обувь. Бизнесмен решил наладить производство кожаных сумок и создать обучающий курс для желающих научиться работать с кожей.

В первом случае это будет связанная диверсификация. То есть новый товар будет несколько схож со старым, а линия производства потребует только небольших изменений.

Но в случае с обучающим курсом это уже несвязанная диверсификация, ведь отрасли производства обуви и обучения слишком сильно отличаются.

Поэтому создание учебных материалов и будет в данном случае диверсификацией, которая расширит круг клиентов и добавит устойчивости бизнесу.

2. Диверсификация поставщиков. Когда все необходимое сырье закупается у разных компаний.

Аутсорсинг бухгалтерии от 1667 рублей в месяц. Персональная команда для вашего бизнеса: бухгалтер, юрист, налоговик, кадровик и бизнес-ассистент.

Здесь важный нюанс. У разных поставщиков закупается один и тот же вид сырья. То есть, если вдруг один из поставщиков решит прекратить сотрудничество, производство не остановится ни на день.

К примеру, производитель гвоздей и болтов закупает металл у трех разных металлургических компаний.

3. Диверсификация инвестиций. Когда предприниматель не вкладывает все средства в бизнес, а формирует также другие вложения: покупает акции и облигации, вкладывает в недвижимость или драгоценные металлы.

Такое рассредоточение инвестиций позволяет снизить риски потери, но не влияет на развитие самого бизнеса. Скорее, служит как подушка финансовой безопасности при непредвиденных ситуациях.

Эти три типа диверсификации — далеко не единственные. Диверсифицировать можно каналы сбыта продукции, методы рекламы и продвижения, даже рабочие команды. Все зависит от конкретных потребностей бизнеса и возможных вариантов их удовлетворения.

Плюсы и минусы диверсификации

Стоит понимать, что диверсификация — это не волшебная палочка для предпринимателя. Она может как стабилизировать бизнес, так и разрушить его. Поэтому стоит выделить основные преимущества и опасности этого процесса.

Плюсы:

• Диверсификация дает предпринимателю новые точки опоры. Даже если отдельные отрасли бизнеса станут убыточными или рынок перестроится на новый товар, разнообразие производства не даст компании разориться;
• Успешное расширение позволяет увеличить прибыль компании;
• С помощью диверсификации можно создать замкнутый цикл производства, что уменьшит зависимость от других предприятий;
• Расширение способно нейтрализовать колебания рынка в сезонных отраслях бизнеса. Например, в туризме или аграрной сфере;
• В связанных сферах бизнеса диверсификация обеспечивает финансовую синергию от общего управления.

Минусы:

• На расширение нужно много денег. И чем сильнее различаются сферы, тем больше средств требуется на диверсификацию;
• Для получения финансовой отдачи от диверсификации нужно время;
• Отдельные сферы предпринимательства могут быть убыточными вплоть до нескольких лет, что сильно увеличивает нагрузку на основной вид бизнеса;
• Для диверсификации нужны квалифицированные кадры, поэтому команду для новой отрасли нужно создавать с нуля. В том числе и руководящих менеджеров, ведь специфика отраслей может отличаться кардинально.

Именно поэтому диверсификацию нужно проводить только в момент наибольшей финансовой стабильности компании. В кризисных условиях расширение может провалиться из-за недостатка ресурсов, попутно разорив и основной вид деятельности.

https://www.youtube.com/watch?v=Y0tptcrjLHE

Расширение нужно планировать очень тщательно и по максимуму предотвратить риски для основного бизнеса.

Ошибки диверсификации

и самая распространенная ошибка при диверсификации — переоценка собственных возможностей. Владелец бизнеса считает, что потянет одновременно несколько направлений, но физически это очень сложно — тем более, если направление только открывается и там нет проверенных схем взаимодействия и работы.

Тогда есть три варианта:

• Стараться все вести самому. Но здесь есть риски, что из-за усталости бизнесмен перестанет правильно оценивать ситуацию и принимать адекватные решения по ведению дела;
• Передать новую отрасль управляющему. Если удалось найти управляющего с успешным опытом работы именно в этой сфере, это отлично. Но такой вариант — редкость, особенно, если предприниматель ранее с ним не работал. В противном случае есть риск, что новое направление будет развиваться совершенно не так, как хотелось бы бизнесмену;
• Передать управляющему налаженное дело. Это тяжело психологически для предпринимателя. Ведь случись что непредвиденное в основном бизнесе, может рухнуть вообще все.

Видео:ДиверсификацияСкачать

Все три варианта имеют свои минусы, поэтому предпринимателю важно найти баланс между тотальным контролем над всеми процессами и делегированием важных полномочий управляющим.

Многие предприниматели пренебрегают глубоким анализом и планированием. В результате получается, что выход на новые рынки или расширение производства в смежные сферы требует в разы большего количества материальных ресурсов, чем может позволить себе компания.

Поэтому для каждого процесса диверсификации нужно разрабатывать отдельный детальный бизнес-план и расчет его окупаемости.

Диверсификация малого и крупного бизнеса

Опытные бизнесмены воспринимают диверсификацию как способ не хранить все яйца в одной корзине. И новички в бизнесе тоже начинают думать так же, стараясь диверсифицировать свое дело как можно раньше.

Но в этом процессе между малыми и крупными компаниями есть огромная разница.

Крупный бизнес

Крупный бизнес в большинстве случаев выигрывает от правильной диверсификации. Особенно это чувствуется в условиях большой конкуренции на рынке.

Одним из видов диверсификации является слияние или приобретение компаний. Отличный пример — концерн Google. За всю историю существования он поглотил больше 100 независимых компаний. В числе их покупок: видеохостинг , мобильная операционная система Android, производитель мобильных устройств Motorola и другие компании с мировой известностью.

Google уже давно превратился в намного большее, чем просто онлайн-поисковик. Даже если одна, две или даже десять следующих сделок окажутся убыточными, то компания будет продолжать стабильную работу.

Правильная диверсификация укрепляет положение крупного бизнеса и уменьшает риски.

Мелкий бизнес

Малый бизнес изначально работает в условиях сильно ограниченных ресурсов: как финансовых, так и трудовых.

Даже если малый бизнес работает стабильно, то его диверсификация — это огромный риск. Ресурсы и так ограничены, а если распылять их на две отдельных отрасли, можно прогореть в обеих.

Сам предприниматель начинает балансировать между двумя сферами. Это чревато неверными бизнес-решениями и потерей доверия команды к лидеру. Почти 80 % попыток диверсификации в малом бизнесе заканчиваются провалом и часто разрушают бизнес полностью.

Вместо выводов

Диверсификация — это отличный инструмент для бизнеса, который поможет сохранить стабильность даже в условиях кризиса и постоянно меняющегося рынка. Но только в том случае, когда она проведена правильно.

В противном случае диверсификация может распылить силы и средства бизнесмена и не принести никаких результатов или даже заметно ухудшить положение предпринимателя.

Поэтому любое расширение требует тщательного планирования и значительного запаса финансовых и трудовых ресурсов. И принимать решение о запуске диверсификации стоит только после глубокого анализа возможностей и ресурсов бизнеса. Только так вы сможете укрепить свой бизнес и увеличить прибыли. Успехов вам в этом!

Стратегия диверсификации как мощный инструмент для развития бизнеса

Диверсификация – это стратегия, которая связана с полным изменением стратегических зон ведения бизнеса и товарного ассортимента организации.

В случае диверсификации фирма отделяется от своих исходных сфер ведения деятельности и переходит на совершенно новые. Используется с целью, чтобы фирма не стала излишне зависи­мой от одного конкретного рынка либо товарной группы.

Основными ее причинами являются: финансовая выгода, уменьшение рисков и наличие стагнирующих рынков.

Различают несколько видов стратегии диверсификации. Рассмотрим основные более подробно.

https://www.youtube.com/watch?v=lZoMdb4j7Ro

Стратегия центрической диверсификации основана на по­иске и в последующем использовании в условиях существующего бизнеса допол­нительных возможностей с целью производства новых продуктов, товаров, услуг, схожих с товарами, продуктами и услугами фирмы.

Эти новые для фирмы товары будут в дальнейшем привлекать внимание дополнительных новых групп клиентов. Под стратегией горизонтальной диверсификации понимается поиск возможности роста на существующем рынке при помощи новой продук­ции, отличающейся от уже производимой.

При этом новый продукт чаще всего ориентирован на тех же клиентов, что и прежде. При реализации такой стратегии необходимо организацией предварительно оценить собственные возможности в производстве новой продукции, товаров, либо услуг.

Стратегия конгломератной диверсификации означает то, что организация осуществляет расширение за счет производства новых, технологически абсолютно не свя­занных с прежним продуктом новых товаров, которые будут реализоваться на рынках.

Данная стратегия является одной из самых сложных, так как ее эффективное осуществление зависит от достаточно большого числа факторов, в частности: компетентности персонала фирмы, наличия требуемых финансовых средств для вне­дрения инноваций, либо, например, сезонности в работе рынка, осуществления рекламной кампании или организации маркетинговых исследований, ряда других факторов. Проводя сравнительную характеристику различных стратегий, важно отметить, что в отличие от двух других, конгломератная диверсификация более ориентирована на финансовую сферу, в то время как другие – больше на маркетинг, непосредственно производство и НИОКР.

1. диверсификация производства,

Данное направление представляет собой одновременное развитие не взаимосвязанных видов производств, расширение существующего ассортимента всех изделий и продукции в рамках фирмы, концерна с переориентацией существующих рынков сбыта. Развитие стратегии основано на необходимости повысить эффективность производства для получения экономических выгод, а сама фирма становится многоотраслевой.

Иными словами это избирательное распределение инвестиций в виду существования разных классов финансовых инструментов. Так, например, с целью диверсифицировать риски принято включать в портфель инструменты одного вида и различные друг с другом финансовые инструменты.

Часто именно данное направление оказывается отправной точкой роста компании в связи с диверсификацией, при помощи которого открываются будущие перспективы для предпринимателя на будущее. Важную роль в этой связи играет диверсификация активов, которая снижает угрозу рисков.

1. диверсификация экономики,

Здесь имеется в виду комплексное и одновременное многоотраслевое развитие сферы услуг и производства, которые друг с другом совершенно не связаны. Этому процессу способствует политика государства.

1. Диверсификация деятельности,

Это, своего рода, переход от односторонней производственной структуры фирмы, которая основана на выпуске одного вида товара, к многопрофильному производству.

Процесс разработки стратегии диверсификации

В связи с тем, что стратегия диверсификации деятельности фирмы подчас становится мощным инструментом, при помощи которого значительно увеличивается доход организации и в целом ее конкурентоспособность, в то же время данный процесс легко может привести к провалу, то есть значительным убыткам, важным является рассмотрение непосредственно процесса разработки стратегии диверсификации. Важное и первостепенное значение на начальном этапе отводится выбору стратегии. Рассмотрим более подробно каждый этап действий при выборе и непосредственно разработке стратегии.

1. проводится анализ сильных сторон бизнеса и его стабильности,

Перед тем, как принимать решение о выборе стратегии, необходимо детально проанализировать всю текущую деятельность фирмы. Нужно, в первую очередь:

• выделить сильные стороны текущего бизнеса,
• определить наличие свободных ресурсов и их достаточность,
• оценить, насколько стабильно осуществляется работа, и выявить существующие проблемы.

Успешная и эффективная диверсификация строится исключительно на сильных сторонах существующего бизнеса.

В связи с этим не следует ориентироваться на успешность конкурентов, так как такого рода информация может оказаться неверной и, ориентируясь на информацию об их ресурсах и возможностях, можно принять неверное решение касаемо формы диверсификации. Важно проанализировать именно внутренние ресурсы и составить исчерпывающий перечень сильных сторон фирмы.

Видео:Диверсификация Инвестиционного Портфеля по Методу Уоррена Баффета | Что Такое Диверсификация?Скачать

https://www.youtube.com/watch?v=l9NMMWmEb10

Кроме того, важно уделить внимание стабильности деятельности фирмы. Любая новая идея, инициатива, действие требует инвестиций и ресурсов, которые уже используются в текущей работе.

В связи с этим, прежде чем заниматься развитием новых направлений, имеет смысл убедиться, насколько бизнес прибылен и стабилен.

И в случае, если какие бы то ни было изъяны обнаружены, имеет смысл вложить имеющиеся ресурсы в их устранение, и только после этого рассматривать варианты диверсификации.

И еще одним важным моментом является достаточность для диверсификации ресурсов. Любой новый вид деятельности, любые инвестиции требуют, в первую очередь, человеческих и финансовых ресурсов.

Нужно убедиться, что компания имеет в наличие достаточное количество ресурсов для оценки рассматриваемых возможностей для диверсификации бизнеса.

В условиях недостаточности ресурсов лучше отложить данный проект, либо найти альтернативные пути его реализации.

1. Осуществляется поиск направления диверсификации,

На этом этапе осуществляется выбор сегмента рынка.

Выбор делается, как правило, на основе полного, глубокого отраслевого и макроэкономического анализа, по результатам которого определяются направления с более высокими темпами роста и благоприятным инвестиционным климатом.

Самый эффективный и часто используемый способ собирать идеи – мозговой штурм.

Этот метод подразумевает сбор небольшой группы людей, которые совместно разбираются в конкретном бизнесе, являющихся специалистами в достаточно узких областях либо имеющих стратегическое мышление. К таким людям относятся эксперты рынка, руководители отделов, ряд других специалистов. Достаточно часто интересные идеи рождаются у сторонних экспертов, имеющих независимое внешнее представление о рынке и которые могут посмотреть на бизнес по-другому.

1. Оцениваются направления для диверсификации,

В целом планирование диверсификации не сильно отличается от планирования организации нового бизнеса.

Для анализа альтернативных вариантов роста продаж необходимо детально изучить рынок, определить главных конкурентов, оценить предпочтения потенциальных потребителей, общие тенденции на рынке и его динамику.

По итогам такой работы получается перечень параметров, на основании которых можно оценить привлекательность каждого отдельного рынка и сделать выбор в сторону наиболее подходящего для бизнеса варианта. В результате по каждому рассматриваемому направлению диверсификации делается ряд выводов:

• насколько известны долгосрочные перспективы рынка, а также насколько понятны бизнес-модели ключевых игроков,
• насколько есть информация, как эффективно осуществлять продажу на новом рынке,
• относительно достаточности ресурсов для входа на рынок и захвата его целевой доли,
• наличие четкого плана финансирования диверсификации, в том числе инвестиции в оборудование, новые технологии, в продвижение товара и улучшение качества работы с клиентами,
• наличие критериев оценки эффективности стратегии диверсификации и четкого плана деятельности на 3-5 лет вперед,
• оценка, является ли диверсификация лучшей стратегией выхода на новые рынки и более эффективного решения не существует.

1. Производится анализ общего портфеля организации,

После оценки направлений для диверсификации, следует произвести проверку, то есть оценить каждое возможное направление в рамках общего товарного портфеля фирмы. Портфель – это сочетание всех услуг и продуктов, которые фирма предлагает своим потребителям.

Роль и положение каждой линии, каждого товара и каждого направления бизнеса четко фиксируются. Возможен случай, когда самая успешная стратегия в портфель не впишется. В оценке могут помочь разные методики портфельного анализа, такие как матрица БКГ и другие.

Именно таким образом происходит завершение процесса формирования стратегии диверсификации.

Подводя итог, можно отметить, что существующая борьба за мировой рынок в условиях замедления экономического роста требует глобальной переориентации производства. Приобретение инновационных технологий и современной техники не сыграло главной роли в последующем развитии, что приводит к возведению диверсификации в ранг самого распространенного способа концентрации капитала.

«Круглый стол» на тему «Стратегии диверсификации»

• Владимир
• Распечатать

Диверсификация бизнеса — что это?

Диверсификация бизнеса является приёмом, способным снизить практически до нуля любые риски при инвестировании. Простыми словами, это распределение капиталовложений по разным активам.

Сутью этого процесса считается разделение рисков вложений. В случае, если один инвестиционный портфель станет убыточным, остальные по-прежнему будут приносить доход.

Бизнесмен в итоге получит конечную прибыль.

Суть и особенности

Этот термин происходит от двух латинских слов: diversus, которое переводится как «разный» и facere, означающее «делать». Диверсификация бизнеса представляет собой переориентацию на другие направления деятельности, расширение ассортимента выпускаемой продукции и так далее.

https://www.youtube.com/watch?v=U4AMxUYcJik

Диверсификация бизнеса берёт своё начало с маневрирования, которое строится на сильных сторонах производственного процесса. Любой бизнес не будет развиваться, если стратегия развития компании остаётся на неизменном уровне. Чтобы бизнес-модель стала устойчивее, и минимизировались риски банкротства, часто применяется диверсификация.

Диверсификация бизнеса условно подразделяется на два основных варианта развития:

1. Производственный, предполагающий увеличение разнообразия выпускаемой продукции и развитие материально-технической базы.
2. Инвестиционный, когда фирма активно вкладывает свободный капитал в разные активы.

Большинство компаний отдают предпочтение производственной диверсификации. В хозяйственной практике субъектов предпринимательской деятельности этот процесс предполагает одновременное внедрение и развитие различных технологий или услуг, которые функционально не связаны между собой. Это позволяет бизнесу функционировать эффективно и не зависеть от спроса на ту или иную продукцию.

Диверсификация даёт возможность фирме повысить финансовую устойчивость в условиях жёсткой конкуренции или сложной экономической ситуации.

По сути, диверсификация означает следующие действия:

• перераспределяются центры внимания на рынке сбыта;
• расширяется ассортимент выпускаемой продукции или услуг;
• находятся новые рынки сбыта;
• осваиваются для расширения новые технологии и способы производства;
• получается дополнительная прибыль;
• устраняется возможное банкротство.

Спецификой диверсификации бизнеса является распределение мощностей фирмы в разные отрасли экономики.

Кроме себя, фирма вкладывает капитал в финансовые учреждения или другие организации, не зависящие друг от друга. Этот приём помогает более эффективно осваивать и приумножать капитал и минимизирует финансовые риски.

Как пример, фирма, производящая автомасла приобретает ценные бумаги, или выходит на рынок бытовых товаров.

Виды

В теории экономики существует четыре основных вида диверсификации бизнеса:

1. Горизонтальная, основанная на расширении линейки выпускаемой продукции.
2. Вертикальная, сформированная на контроле за предшествующем или последующем производственным этапом (к примеру, покупкой сырья или открытием пунктов розничной продажи продукции).
3. Концентрическая, предполагающая выпуск дополнительных товаров или услуг, которые будут способствовать реализации основных.
4. Конгломеративная, образованная одновременным ведением бизнеса по разным несвязанным между собой направлениям.

Горизонтальная диверсификация

Видео:Диверсификация: что это такое и как диверсифицировать риски, производство, бизнес + виды и примерыСкачать

Сутью горизонтальной диверсификации является разработка и внедрение новых видов продукции, которые могут быть реализованы сегодняшним потребителям фирмы. Этот способ даёт возможность компании использовать внедрённые ранее технологические процессы и опираться на существующий уровень продаж.

Как пример можно рассматривать компанию, выпускающую молочную продукцию, которая добавила в ассортиментный ряд новый тип сырья. В этом случае риски минимальные, ведь происходит лишь увеличение разнообразия выпускаемой продукции. Если спрос на один товар падает, разнообразие ассортимента будет способствовать получению стабильной прибыли.

Вертикальная диверсификация

Вертикальная диверсификация основана на движении фирмы вверх или вниз по производственной цепочке. То есть, компания выходит на этап, предшествующий действующему циклу производства, или же развивается дальше. Такая тактика помогает уменьшить зависимость бизнеса от посредников и мешает им получать сверхприбыли, сосредотачивая основные процессы в одной компании.

Примером может служить компания, которая прекратила продажу своей продукции розничными торговцами, и открыла свои магазины розничной и оптовой продажи.

Концентрическая диверсификация

Концентрическая диверсификация имеет и другое название, её ещё называют связанной. Эта процедура предполагает расширение производства, осуществляемое за счёт направлений деятельности или продуктов. Концентрическая диверсификация способствует наиболее эффективному использованию ресурсов и технологий, которые находятся в распоряжении фирмы.

https://www.youtube.com/watch?v=K9eOIWXcYAs

Этот вариант позволяет использовать уже имеющийся опыт и принимать новые решения, снижает конкуренцию в сегменте и повышает эффективность пользования имеющимися ресурсами.

Основой этого процесса является создание дополнительных товаров или услуг, которые облегчают и улучшают реализацию основной производственной продукции. Этот вариант часто выбирают небольшие фирмы.

Конгломеративная диверсификация

Конгломеративный вариант также иногда называют по-другому – несвязанной диверсификацией. Подобный процесс заключается в ведении нескольких не связанных направлений бизнеса, совершенно не влияющих друг на друга.

В этом случае фирме открывается доступ к совершенно другой категории потребителей.

Другими словами, это вложение прибыли в отрасли с высокими доходами, что способствует использованию в будущем новейших технологий и улучшению качества выпускаемой продукции.

Фирмы прибегают к конгломеративной диверсификации, когда имеют возможность эффективно применить опыт и знания, и, кроме этого, используют технологии, которые позволяют получить преимущества в новых сегментах экономики. Основным преимуществом этого варианта считается будущая перспектива развития наиболее прибыльного бизнеса, и уменьшение влияния сезонных спадов в сбыте основной продукции.

Риском или недостатком этого процесса являются значительные капиталовложения в развитие новых направлений деятельности. При плохой работе управленческого аппарата это может обернуться большими убытками.

Стратегии

Диверсификация проводится на основании анализа финансового положения фирмы. После этого определяются планы компании и решаются следующие вопросы:

• выделение средств;
• определение рыночных возможностей (новых направлений деятельности);
• выбор способа;
• разработка диверсификационных мероприятий и контроль за их осуществлением.

Чтобы произвести профессиональный анализ и грамотно оценить финансовую ситуацию в фирме, могут потребоваться качественные услуги специалиста в этой области.

Диверсификация бизнеса производится при помощи следующих стратегических действий:

1. Проникновением в новые отрасли.
2. Исключением и ликвидацией фирм.
3. Сокращением, перестройкой, реструктуризацией корпораций.
4. Международной, мультинациональной, глобальной диверсификацией.

Основным риском диверсификации бизнеса является недооценка собственной фирмы и переоценка приобретаемой. С помощью слияния и поглощения можно увеличить рыночную долю компании, повысить производственные мощности и эффективно диверсифицировать бизнес с небольшими затратами.

Преимущества

Преимущества диверсификации бизнеса:

• расширяются рынки сбыта;
• выгодно перераспределяются свободные ресурсы;
• снижаются риски банкротства;
• увеличивается гибкость и адаптивность бизнеса;
• подготавливается и обучается персонал;
• полностью используются существующие мощности компании.

Что такое диверсификация

Любой бизнес, даже самый успешный, не может функционировать в неизменном виде сколь угодно долго.  Однако существует важный прием, увеличивающий устойчивость бизнес модели и значительно уменьшающий риск критических убытков под влиянием изменившихся обстоятельств.

Речь идет о диверсификации.

Внешняя среда изменчива, и любая модель неизменно подвергается проверке на прочность, заставляя нас постоянно быть в курсе новых тенденций и корректировать бизнес в соответствии с трендами экономики и изменениями делового климата.

Что такое диверсификация и для чего это необходимо

Если говорить обобщенно, то это понятие, противоположное специализации. А именно – расширение ассортимента продукции и услуг, а также освоение новых рынков сбыта.

https://www.youtube.com/watch?v=6sC2Q2EfRgQ

Теперь каждый должен задаться элементарным вопросом: зачем это нужно?

Ответ будет столь же тривиальным: ради диверсификации. Если вам не приходилось слышать этого слова, то его можно объяснить так: не складывайте все яйца в одну корзину.

То есть, на случай временных затруднений или системного снижения рентабельности одного сегмента деятельности должны существовать и функционировать альтернативные потоки, которые поддержат на плаву всю систему либо даже компенсируют убытки в испытывающей спад области.

Диверсификация бизнеса

В первую очередь рассмотрим диверсификацию производства в бизнесе. Речь не идет о расширении модельного ряда, поскольку большинство факторов риска будет с одинаковой степенью действовать на разные модели продукции одного типа.

Ассортимент должен настолько отличаться, насколько это позволяет производственная база с учетом разумного уровня вложений, необходимых для освоения выпуска нового продукта.

Пример диверсификации производства – чешский концерн «Ческа Збройовка», который, помимо профильного выпуска оружия, освоил на своем оборудовании и с использованием собственных инженерных технологий выпуск деталей для автомобильной и авиационной промышленности. Это пример горизонтальной диверсификации.

Стратегия диверсификации полезна не только для крупного бизнеса. К примеру, вы можете выбрать разные инструменты куда вложить деньги, чтобы заработать и снизить риски при инвестировании.

Видео:🛌Мечта о пассивном бизнесе💰. Диверсификация бизнеса и пассивный доход в инвестицияхСкачать

Но помните, что любые инвестиции семейного бюджета должны базироваться на организованном плане с учетом финансовых целей. Диверсификация — лишь один из способов минимизации рисков.

Аналогичному расширению может быть подвержен ассортимент услуг. К примеру, риэлторская контора одновременно начинает оказывать услуги в сфере страхования, не связанного с недвижимостью, поскольку это позволяет ее материально-техническая и кадровая база.

Еще один важный аспект – диверсификация рынков сбыта. Это может потребовать приведения производства и услуг в соответствие с новыми стандартами либо разработки соответствующей правовой базы, получения новых сертификатов и лицензий.

В любом случае цель остается той же: снизить потери от осложнений в одном сегменте бизнеса путем создания и поддержки его альтернативных сегментов.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Большинство инвесторов знакомы с двумя основными классами ценных бумаг – акциями и облигациями.

Однако, помимо этих двух типов, каждый из нас может делать вложения и в более широкий спектр классов имущества, например, в недвижимость, сырье, золото и даже в определенные альтернативные стратегии, такие как валюты и т. д.

В результате каждый инвестор может ориентировать свой инвестиционный портфель на безопасные (облигации) и рискованные финансовые инструменты (акции, сырье, золото).

В разговоре о диверсификации с начинающими инвесторами можно ответить, что большинство понимает этот вопрос ошибочно. Например, распространено мнение, что если средства вкладываются в разные акции компаний одной страны, то это уже диверсификация. Или что если инвестировать в облигации двух соседних стран, то это тоже будет диверсификацией. Тем не менее чаще всего это не так.

Ну и самый неверный пример – это вложение в инвестиционные фонды двух управляющих компаний или банков, пропагандирующих одно и то же направление инвестиций. Да, такое разделение можно назвать диверсификацией между управляющими, однако это не обсуждаемый нами процесс в его истинном понимании.

Говоря о настоящей диверсификации инвестиционного портфеля, следует уделить внимание трем существенным вещам: риску, корреляции и доходности.

Процесс диверсификации – это метод управления рисками, при котором в портфель входит множество различных классов имущества, отличающихся отрицательной или близкой к нулю корреляцией.

Лучше всего, если выбранный класс активов в долгосрочной перспективе должен будет достичь положительной доходности, однако при этом в течение короткого периода генерируемый ими финансовый поток не должен коррелировать.

https://www.youtube.com/watch?v=kzX8OJhdaL8

Именно по этой причине предлагается включать в инвестиционный портфель не только стандартные классы имущества – акции и облигации,– но и менее распространенные его разновидности, такие как недвижимость, сырье и драгоценные металлы. Таким образом, основной элемент диверсификации – это незначительная корреляция финансовых инструментов.

К примеру, на нижеприведенном графике представлены 5 упомянутых классов. Здесь можно ясно видеть, что в течение длительного срока все они растут в цене, однако в разные кратковременные периоды их изменения различны.

Диверсификация рисков

Тем не менее, говоря о диверсифицированном инвестиционном портфеле, нельзя ожидать, чтобы его результаты были слишком впечатляющими.

Основная цель диверсификации инвестиционного портфеля – это уменьшение общего риска не в ущерб прибыльности. В то же время прибыльность инвестиций является лишь второстепенной задачей.

Смысл диверсификации рисков в том, чтобы опасность, угрожающая одной части бизнеса или одному из активов, не затронула другие части. Чем меньше пересекаются наши сегменты в различных зонах риска, тем больше безопасность.

Составление инвестиционного портфеля из активов с некоррелированными результатами уменьшает риск, поскольку в то время, как прибыль на один актив падает, на другой она, скорее всего, растет.

Рассмотрим вариант с ценными бумагами. Можно утверждать, что, вкладывая в акции, мы вносим вклад в рост экономики, однако если экономика переходит в рецессию, цены большинства акций претерпевают корректировку. В такие моменты могут выручить облигации, на которые начисляются постоянные проценты.

Но что делать, если внезапно начинает расти инфляция, происходит девальвация валют, резко подскакивает цена на нефть или в определенной части света происходит военный конфликт? В таких случаях обладание одними лишь акциями и облигациями – не лучшая альтернатива.

Скажем, при росте инфляции реальная прибыльность облигаций чаще всего отрицательная, акции не дают оптимальной страховки от резкого повышения цен, однако если мы выделим определенную часть инвестиционного портфеля на недвижимое имущество, сырье или золото, то можно ожидать более благоприятных результатов.

В качестве другого примера можно взять повышение цен на топливо.

Очень часто это отрицательно сказывается на доходности компаний, поскольку увеличиваются транспортные и другие расходы, в результате чего цены на акции этих предприятий также падают.

Но если в инвестиционном портфеле присутствуют энергоносители, то их подорожание порождает противовес отрицательному изменению цен на акции транспортных компаний.

Наконец, в тех ситуациях, когда появляются мысли о крахе финансовой системы, обесценивании валюты или подобных катаклизмах на рынках, большинство инвесторов направляет средства в золото с целью диверсификации.

Если у вас уже есть успешный бизнес, то возможно пора переходить в онлайн. Например, можно открыть интернет магазин с нуля — аудитория в интернете и в оффлайне разная. Некоторые называют это расширением рынка сбыта, а некоторые диверсификацией, в любом случае стоит попробовать.

Для оценки эффективности бизнеса и работы персонала рекомендуем использовать KPI, про эти показатели можно прочитать в этой статье.

Если вы интересуетесь финансовой аналитикой, то из статьи по адресу http://predp.com/fin/terms/chto-takoe-ebitda.html вы узнаете что такое EBITDA  и для чего используется этот показатель.

Вывод

Диверсификация бизнеса позволяет относительно безболезненно перенести временные затруднения – перебои со сбытом, кратковременный спад спроса или цен на продукцию – а в случае долгосрочного кризиса альтернативные ответвления деятельности предприятия могут выйти на первый план и стать основой для перепрофилирования фирмы по новой стратегии.

В то же время диверсификация, особенно в случае с производством, как правило, требует дополнительных вложений – в новое оборудование, технологии, персонал. Правильное решение должно основываться на сопоставлении таковых затрат с ценой риска.

Хорошо диверсифицированный инвестиционный портфель никак не поможет избежать краткосрочных убытков, однако ясно одно: располагая портфелем широкого диапазона, т. е.

Видео:ГАЛИЦКИЙ ПРО ДИВЕРСИФИКАЦИЮ БИЗНЕСАСкачать

с разбивкой по различным классам активов, можно ожидать приблизительно такой же или несколько большей прибыльности, одновременно уменьшив общий уровень риска.

В этом должна заключаться исходная точка каждого начинающего инвестора.

Что такое:: диверсификация бизнеса

23 сентября 2013, 08:20

Диверсификация бизнеса предполагает изменение вида производимой продукции, расширение ассортимента, освоение новых производственных мощностей.

Плюсы и минусы

Диверсификация бизнеса делится на диверсификацию производства и на инвестирование денежных средств в разные активы.

Диверсификация производства включает в себя расширение ассортимента, освоение новых видов производства и продукции, производимой фирмой.

Инвестирование денежных средств подразумевает переведение средств в различные активы: ценные бумаги и материальные активы. У каждого из направлений есть свои плюсы и минусы.

https://www.youtube.com/watch?v=BqW9RQkkBjw

Основное преимущество диверсификации в том, что она помогает предприятию выжить на продолжительное время. Так же у предприятия появляется возможность расширения ассортимента. Диверсификация обеспечивает финансовую синергию и эффективное использование избытка ресурсов.

Но к недостаткам можно отнести то, что диверсификация должна проводиться в значительных масштабах, иначе не принесет никакой пользы. У работников может не хватить знаний и опыта для этой процедуры, могут понадобиться существенные инвестиции в новые технологии, да и вообще, для достижения успеха и получения прибыли требуется определенное время.

Изыскиваем ресурсы

Перед тем, как приступать к диверсификации, необходимо грамотно оценить свои возможности и силы.

У вас, скорее всего, не получится руководить всеми новыми проектами единолично, поэтому нужно определить свои приоритеты.

Оставляйте под своим контролем тот проект, который кажется вам наиболее перспективным или близким сердцу, а руководство над другими проектами делегируйте другим исполнителям.

Помните, что, проводя диверсификацию, вы должны воплощать в жизнь новые идеи и направления, но они не должны подменять уже существующие, становясь их аналогами или полностью заменяя их. Но такое расширение потребует определенных ресурсов.

Если нет каких-то свободных средств, есть вариант проведения диверсификации в кредит. Но делать это стоит только в том случае, если вы уверены в той сфере бизнеса, которую собираетесь осваивать.

Но кредит, в любом случае – это риск, так что стоит взвесить свои возможности.

Стратегии диверсификации

Существует несколько стратегий диверсификации:

1. Проникновение в новые отрасли;

2. Родственная (связанная) диверсификация;

3. Неродственная (несвязанная) диверсификация;

4. Исключение и ликвидация компаний;

5. Перестройка, сокращение, реструктуризация корпорации;

6. Международная, мультинациональная, глобальная диверсификация.

1. Проникновение в новые отрасли

Проще всего купить компанию, которая занимается деятельностью в другой отрасли, потому что основная инфраструктура там уже имеется. Создание новой компании на базе старой – процесс гораздо более трудоемкий и требующий капиталовложений.

Можно создать совместное предприятие из нескольких независимых бизнесов, что позволит объединить ресурсы и опыт управления. Выгодно привлечь к этому иностранных партнеров, чтобы избавиться от зависимости от национальных и политических интересов.

2. Родственная (связанная) диверсификация

Этот тип диверсификации подходит для бизнесов со сходными производственными циклами и позволяет экономить на совместном использовании производственной базы, снижения издержек производства. Есть три подвида данной диверсификации: вертикальный, горизонтальный и конгломеративный.

Вертикальный подвид подразумевает выпуск товаров, связанных с производимым ранее товаром в маркетинговом и технологическом плане. Горизонтальный подвид предполагает выпуск нового товара для существующих потребителей, но не связанного с уже существующим.

Конгломеративный подвид требует выпуска таких товаров, которые не связаны с основной деятельностью компании и не присутствовали ранее на ее рынках сбыта.

3. Неродственная диверсификация

Эта стратегия диверсификации подразумевает выход на новые рынки, имея целью увеличить рыночную стоимость акций компании. Приобретаются различные компании, критерием отбора которых является их предполагаемая доходность, стратегическое соответствие роли не играет.

4. Исключение и ликвидация

Если компании корпорации не имеют стратегического соответствия с другими бизнесами, их просто продают, либо выделяют в отдельную, независимую в финансовом и управленческом отношении компанию.

Ликвидация подразумевает прекращение деятельности убыточной компании.

Видео:Стоит ли открывать ресторан в 2022 / Ресторан как диверсификация бизнесаСкачать

В безнадежной ситуации ликвидация предпочтительней, нежели банкротство, так как позволяет сосредоточить все свои силы на прибыльных бизнесах.

5. Перестройка, сокращение, реструктуризация корпорации

Такой тип диверсификации обычно используется, когда ухудшается финансовое положение корпорации. Перестройку используют для бизнесов, относящихся к финансово привлекательным отраслям, финансовые проблемы которых являются кратковременными.

Сокращение используется для компаний, которые не особо влияют на общую прибыль корпорации, и их сокращение позволит сосредоточиться на наиболее прибыльных отраслях. Реструктуризация приводит к радикальной перестройке деятельности корпорации.

Сужается область деятельности корпорации до небольшого числа наиболее привлекательных отраслей.

Диверсификация бизнеса – не всегда признак благополучия компании, когда приходит время расширить сферы деятельности. Иногда это признак финансовых проблем. Но, в любом случае, диверсификация необходима для улучшения финансового положения компании и, следовательно, разбираться в этом вопросе должен любой владелец бизнеса.

Видео

Мои первые озарения в бизнесе! Маргулан СейсембайСкачать

МАРКЕТИНГ И ДИВЕРСИФИКАЦИЯ ИЛИ КАК БЕЗ ПОТЕРЬ РАСШИРИТЬ ДИАПАЗОН БИЗНЕСА. ЛЕКЦИЯ 1Скачать

Диверсификация бизнесаСкачать

Что Такое ДИВЕРСИФИКАЦИЯ? Бизнес и Финансы БЕЗ РИСКОВСкачать

Диверсификация бизнесаСкачать

Диверсификация бизнесаСкачать

Как работает ДИВЕРСИФИКАЦИЯ активов? #успех #цель #мотивация #деньгиСкачать

Что будет, если у Маргулана всё отнимут? диверсификация бизнеса по странамСкачать

Зачем нужна диверсификация в бизнесе? #shorts #shortsvideo #бизнесСкачать

Диверсификация ресторанного бизнеса на продукт и услугиСкачать

Диверсификация бизнеса развитие ІТ направленияСкачать

Диверсификация бизнеса — залог успешного развития КФХСкачать

ДИВЕРСИФИКАЦИЯ ОЧЕНЬ ВАЖНА - МИХАИЛ ГРАЧЕВ #мотивация #михаилграчев #бизнесСкачать

МАРКЕТИНГ И ДИВЕРСИФИКАЦИЯ ИЛИ КАК БЕЗ ПОТЕРЬ РАСШИРИТЬ ДИАПАЗОН БИЗНЕСА. ЛЕКЦИЯ 2Скачать